- Investičné fondy na Slovensku výrazne rastú a získavajú popularitu.
- Priemerný investor dosiahol za deväť rokov výnos viac ako 40 percent.
- Akciové fondy priniesli najvyššie zhodnotenie, realitné sú najstabilnejšie.
Investičné fondy si v posledných rokoch získavajú na Slovensku silnú pozíciu. Čoraz viac ľudí ich využíva ako spôsob, ako zhodnotiť svoje úspory. Aktuálne čísla ukazujú, že záujem výrazne rastie, uvádza spoločnosť Wood and Company.
Objem majetku v podielových fondoch ku koncu roka 2025 presiahol 13 miliárd eur. Za desať rokov sa tak viac ako zdvojnásobil, čo potvrdzuje rastúcu dôveru investorov.
Najväčšiu časť trhu tvoria podielové fondy, ktoré investujú do rôznych aktív. Správcovské spoločnosti ich rozdeľujú podľa stratégie, napríklad na akciové, dlhopisové či realitné fondy. Zmiešané fondy síce stále dominujú, no ich podiel postupne klesá. Naopak, rastie záujem o akciové a realitné fondy, ktoré ponúkajú iný pomer rizika a výnosu.
Výnosy fondov za posledné roky ukazujú zaujímavý obraz. Priemerný investor dosiahol od roku 2017 do konca roka 2025 zhodnotenie viac ako 40 percent. Investícia 10-tisíc eur tak narástla približne na 14-tisíc eur.
Tento výsledok prekonal bežné bankové produkty, no nestačil na pokrytie inflácie. Ceny tovarov a služieb totiž rástli ešte rýchlejšie.
Najvyššie výnosy priniesli akciové fondy, ktoré dokázali za sledované obdobie viac než zdvojnásobiť hodnotu investície. Silnú pozíciu si budujú aj realitné fondy, ktoré vynikajú stabilitou. Práve tie dokázali udržať rast aj v časoch, keď finančné trhy čelili výrazným výkyvom.
Realitné fondy investujú do komerčných nehnuteľností, ako sú kancelárie, obchodné centrá či logistické parky. Investor si tak kupuje podiel na reálnom majetku. Výnos prichádza z prenájmov aj z rastu hodnoty nehnuteľností. V prípade fondov pre skúsenejších investorov môže výnos presiahnuť aj osem percent ročne.
Španielsko láka nových obyvateľov. V malej dedine ponúka bývanie bez nájmu
Investičné fondy a ciele
Odborníci zdôrazňujú, že výber fondu by ste mali prispôsobiť svojim cieľom. Dôležitý je investičný horizont, tolerancia rizika aj poplatky. Správne nastavené portfólio by malo obsahovať rôzne typy investícií, aby ste znížili riziko výkyvov.
Mnohí investori sa spoliehajú na odborné poradenstvo. Wealth manažéri pomáhajú nastaviť stratégiu a vybrať vhodné produkty. Podľa prieskumov sa väčšina skúsenejších investorov rozhoduje práve na základe odporúčaní odborníkov.
Investovanie dnes nie je len pre veľkých hráčov. Začať môžete aj s malými sumami a pravidelným investovaním.Moderné platformy umožňujú investovať jednoducho a ponúkajú portfóliá prispôsobené vašim možnostiam. Rastie aj popularita ETF fondov, ktoré kopírujú vývoj trhov a ponúkajú nízke náklady.
ETF fondy majú aj daňovú výhodu. Ak ich držíte dlhšie ako jeden rok, zisk z predaja nepodlieha dani. Táto vlastnosť zvyšuje ich atraktivitu najmä pre drobných investorov.
