Investičné podvody: 500 Slovákov sledovalo, ako im rastú zisky. Prišli o 31 miliónov eur, bola to Ponziho schéma

Investičné podvody na Slovensku už dávno nie sú o podozrivých e‑mailoch s chybami. Dnes majú profesionálne weby, klientske portály a grafy, na ktorých peniaze každý mesiac pekne rastú. Presne tak vyzeral prípad, ktorý polícia rozkrútila tento september.

Investičné podvody za 31 miliónov: Čo odhalila akcia GIEZI

Podľa Polície Slovenskej republiky vyšetrovateľka finančnej polície obvinila dve osoby z pokračovacieho zločinu podvodu. V rokoch 2022 až 2026 mali vylákať peniaze od viac ako 500 ľudí a spôsobiť im škodu približne 31 miliónov eur.

Schéma bola jednoduchá a o to nebezpečnejšia. Sieť prepojených firiem sľubovala vysoké zhodnotenie investícií do akcií, kryptomien a nehnuteľností. Klienti si na internetovom portáli mohli pozerať, ako im úspory pribúdajú.

Tieto čísla však podľa vyšetrovateľky nezodpovedali skutočnosti a starší klienti boli vyplácaní z vkladov nových. Polícia hovorí o znakoch Ponziho schémy.

Policajti zadržali 11 ľudí a zaistili majetok približne za 1,5 milióna eur, vrátane kryptomenových peňaženiek. To je len zhruba dvadsiatina vyčíslenej škody.

Na jedného poškodeného pritom vychádza v priemere až okolo 62 000 eur. Pre mnohé rodiny sú to celoživotné úspory.

Nie je to ojedinelý prípad. Už v júli polícia v akcii MIDAS rozbila sieť falošných kryptoplatforiem a call centier, pri ktorej evidovala 1 125 poškodených a škodu vyše 8,4 milióna eur.

Falošné weby s umelou inteligenciou

Podvodníci sa modernizujú rýchlejšie ako ich obete. Národná banka Slovenska zverejnila zoznam 46 webov, ktoré ponúkajú investície do kryptomien a nesú znaky generovania umelou inteligenciou. Mnohé majú v názve „sk” alebo „ai”, aby pôsobili dôveryhodne a moderné.

Centrálna banka je jednoznačná:

„Žiadne subjekty či platformy z vyššieho uvedeného zoznamu nie sú oprávnené poskytovať služby kryptoáktív”.

Zároveň upozorňuje, že zoznam nemusí byť úplný a podobné stránky môžu vznikať v nových variantoch.

4 varovné signály, ktoré odhalia investičné podvody

1. Sľub vysokého zhodnotenia. Kto garantuje nadpriemerné výnosy, rižiko zatajuje.
2. Portál, kde investícia len rastie. Graf na obrazovke nie je dôkaz, že peniaze existujú.
3. Firma nie je v registri NBS. Overiť ju môžete za pár minút v zozname dohľiadaných subjektov.
4. Profesionálny web s názvom „ai” alebo „sk”. Pekný dizajn dnes vyrobí umelá inteligencia za pár minút.

Môj názor: Najnebezpečnejší je rastúci graf

Najviac ma na kauze zaráža, ako dlho fungovala. Štyri roky. Ľudia nevideli stratu, videli zisk, a preto vkladali ďalej a odporúčali to aj známym. Ponziho schéma sa nedá odhaliť podľa toho, či vypláca. Vypláca, kým pritekajú noví klienti.

Štát zatiaľ reaguje skôr prevenčne. Ministerstvo vnútra práve obchádza kraje s kampaňou „Chráňte svoje peniaze, povedzte podvodom NIE!” a stretáva sa so seniormi.

Je to správny krok, no najlepšou ochranou zostáva zdravá nedôvera. Ak aj vy investujete, prvým krokom by vždy mala byť kontrola, nie nadšenie. Prečo Slovákom pri investovaní stále niečo chýba, sme písali v článku Investuje už 74 % Slovákov.