- Slováci čelia novej povinnosti, ktorú musia splniť všetci klienti bánk.
- Bez nej hrozí strata prístupu k účtu aj blokácia transakcií.
- Proces je pritom rýchly a zvládnete ho aj z pohodlia domova.
Banky na Slovensku posielajú v posledných týždňoch svojim klientom množstvo upozornení o novej zákonnej povinnosti, ktorú musia splniť. Ide o aktualizáciu osobných údajov v súlade s princípom „Poznaj svojho klienta” (KYC), ktorý vyplýva z platného AML zákona.
Slovenská sporiteľňa, naša najväčšia banka, žiada klientov o aktualizáciu údajov podľa zákona pre boj proti podvodom a praniu peňazí. Podobne postupujú aj ostatné banky na slovenskom trhu.
Banky potrebujú aktuálne údaje o klientoch
Banky v zmysle AML zákona identifikujú a overujú totožnosť klientov. Slovenská sporiteľňa vysvetľuje, že klienti musia aktualizovať svoje údaje prostredníctvom:
- Mobilnej aplikácie George: Hlavná stránka – Profil (ikonka panáčika) – Vaše klientske údaje.
- Webovej aplikácie Business24: Hlavná stránka – Nastavenia – Detail nastavení v Business24 – Povinné údaje o firme.
V rámci aktualizácie si banky vyžiadajú informácie o:
- účele obchodného vzťahu,
- plánovaných transakciách
- a pôvode peňažných prostriedkov.
Podľa AML zákona sú banky povinné zisťovať informácie o účele alebo povahe plánovaného obchodného vzťahu klienta s bankou vrátane plánovaných transakcií, zisťovať pôvod peňažných prostriedkov a zároveň priebežne monitorovať obchodný vzťah.
Banky na Slovensku. Zdroj: ChatGPT
Klienti, ktorí si povinnosť nesplnia, stratia prístup k účtu
Slovenská sporiteľňa tak jasne pripomína, že aktualizácia údajov nie je odporúčanie, ale povinnosť. Ak ju klient neurobí, riskuje, že stratí prístup k účtu aj k bankovým službám.
Banky majú právo:
- Odmietnuť uzavrieť nový obchodný vzťah.
- Ukončiť existujúci obchodný vzťah.
- Zablokovať prístup k účtu.
- Odmietnuť vykonať konkrétnu transakciu.
Už sa viac neboj o svoje peniaze.
Investuj a premeň svoje obavy na príležitosť.
