- Realitné ETF investujú do košíka akcií REIT spoločností a ponúkajú diverzifikáciu bez fyzickej správy nehnuteľnosti.
- Najvýkonnejšie realitné ETF za posledný rok dosahujú zhodnotenie okolo 20 až 25 %.
- Investori môžu obchodovať ETF na platforme XTB do 100 000 eur mesačne bez poplatku.
ETF na nehnuteľnosti menia spôsob, akým bežní investori pristupujú k realitnému trhu. Namiesto kúpy bytu, domu alebo komerčnej budovy investor jednoducho nakúpi podielové listy fondu, ktorý drží desiatky až stovky realitných spoločností naraz. Tento prístup odstraňuje starosti spojené so správou nehnuteľnosti, hľadaním nájomníkov či opravami a zároveň prináša možnosť pravidelného pasívneho príjmu z dividend.
Realitné ETF často investujú do REIT spoločností, ktoré vlastnia a prevádzkujú byty, sklady, hotely či obchodné centrá. Vďaka nízkej vstupnej investícii a vysokej likvidite sa tento typ fondov stáva čoraz obľúbenejšou voľbou aj pre menej skúsených investorov. Rastúci záujem o tento segment potvrdzuje aj výkonnosť popredných fondov v poslednom roku.
Najvýkonnejšie realitné ETF fondy roku 2026
Aktuálne dáta ukazujú, že realitné ETF fondy dosahujú v roku 2026 nadpriemerné výnosy. Fond WisdomTree New Economy Real Estate Fund (WTRE) vedie rebríček s výnosom 24,93 %. Tesne za ním nasleduje Virtus Real Asset Income (VRAI) s výnosom 23,98 %. Rebríček dopĺňajú iShares Core U.S. REIT (USRT), State Street SPDR Dow Jones REIT (RWR) a Invesco KBW Premium Yield Equity REIT (KBWY) s výnosmi medzi 21 % a 22 %.
- WTRE WisdomTree New Economy Real Estate Fund 24,93 %
- VRAI Virtus Real Asset Income 23,98 %
- USRT iShares Core U.S. REIT 21,67 %
- RWR State Street SPDR Dow Jones REIT 21,57 %
- KBWY Invesco KBW Premium Yield Equity REIT 21,52 %
TIP XTB ponúka bezplatné ETF fondy a akcie do 100 000 eur.
Prečo investovať do realitného sektora
Investori siahajú po realitných fondoch z niekoľkých dôvodov. Nehnuteľnosti tradične patria medzi overené spôsoby budovania majetku a fond umožňuje vstup do tohto sektora s výrazne nižším kapitálom, než vyžaduje kúpa fyzickej nehnuteľnosti. Fond zároveň rozkladá riziko medzi desiatky spoločností, čo znižuje dopad prípadného poklesu jednej z nich. Mnohé REIT spoločnosti vyplácajú pravidelné dividendy, takže investor získava aj priebežný pasívny príjem popri raste hodnoty podielov.
Fyzická nehnuteľnosť vs. ETF. Zdroj: kryptomagazin.sk
Rozdiel medzi realitným ETF a REIT fondom
Realitný ETF nakupuje podiely v desiatkach až stovkách REIT spoločností naraz, podobne ako index zložený z akcií. REIT samotný vlastní a prevádzkuje konkrétne nehnuteľnosti, napríklad bytové domy, sklady, hotely či nákupné centrá. Investor, ktorý kúpi jeden REIT, stavia na výsledkoch jednej firmy. Investor, ktorý zvolí ETF, rozloží kapitál medzi mnoho REIT spoločností naraz a znižuje tak riziko koncentrácie do jedného segmentu trhu.
Zástancovia investičných bytov argumentujú, že požičané peniaze formou hypotéky umožňujú rýchlejšie nadobúdať majetok cez pákový efekt. Rovnakú páku však viete využiť aj pri investovaní do ETF, ktoré dlhodobo rastú výraznejšie než realitný trh. Cieľom nie je však odradiť od kúpy nehnuteľnosti, ale ukázať, že existujú alternatívy, nad ktorými sa oplatí zamyslieť pred rozhodnutím.
Výhody a nevýhody realitných fondov
Výhody:
- Diverzifikácia: fond rozkladá kapitál medzi desiatky realitných spoločností a znižuje riziko spojené s jednou nehnuteľnosťou či firmou.
- Likvidita: investor nakupuje a predáva podiely počas obchodného dňa na burze, na rozdiel od fyzickej nehnuteľnosti, ktorej predaj trvá týždne až mesiace.
- Pasívny príjem: mnohé fondy vyplácajú pravidelné dividendy z nájomných výnosov podkladových REIT spoločností.
Nevýhody:
- Citlivosť na úrokové sadzby: rast sadzieb zvyčajne tlačí ceny REIT akcií nadol, pretože zvyšuje náklady na financovanie nehnuteľností.
- Trhová volatilita: fond kopíruje výkyvy akciového trhu a nie vždy odzrkadľuje reálnu hodnotu podkladových nehnuteľností.
- Poplatky za správu: fond účtuje ročný poplatok (TER), ktorý znižuje čistý výnos investora v porovnaní s priamym vlastníctvom nehnuteľnosti.
Kde môžete takto investovať už dnes?
Investori na Slovensku môžu obchodovať realitné ETF fondy jednoducho cez platformu XTB. Broker umožňuje nákup aj predaj ETF do objemu 100 000 eur mesačne úplne bez poplatku, čo z neho robí výhodnú voľbu pre začínajúcich aj pokročilých investorov.
Akcie a ETF bez poplatkov na XTB. Zdroj: xtb.com
Platforma ponúka prístup k stovkám ETF fondov z celého sveta vrátane realitného segmentu, prehľadné grafy a jednoduché ovládanie priamo z mobilnej aplikácie alebo webového rozhrania. Vďaka tomu investor sleduje portfólio kedykoľvek a odkiaľkoľvek, bez nutnosti navštevovať pobočku alebo volať maklérovi.
