- Toto je druhá časť investičného seriálu.
- Každý mesiac si ukážeme, ako investovať do ETF.
- Portfólio budeme s vami zdieľať a je vhodné pre každého začiatočníka.
Investovanie už dávno nie je tabu a využíva ho čoraz viac Slovákov. V druhej časti nášho investičného seriálu vám predstavíme, aké zisky sme dosiahli z prvej investovanej čiastky z minulého mesiaca. Presne na začiatku decembra sme totiž začali pravidelne, na mesačnej báze investovať do najväčších aktív. Pre lepšie pochopenie vám preto odporúčame prečítať si aj prvú časť.
> Investičný seriál 1. časť <<<
Stav portfólia po mesiaci
V prvej časti sme vás previedli investičným účtom XTB, kde sme investovali 375 eur začiatkom decembra 2024. Teraz, presne po mesiaci, plánujeme investovať opäť do identických aktív. Je totiž dôležité dodržať pravidelnosť bez ohľadu na trhové ceny aktív a výsledok sa po rokoch dostaví.
Zloženie portfólia ostáva nezmenené:
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 (po mesiaci pokles o -3,30 % = 145,00 €)
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata (po mesiaci nárast o +2,40 % = 128 €)
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu, ktorý zahŕňa akcie spoločností z celého sveta, ktoré majú dlhodobú históriu stabilných alebo rastúcich dividend (po mesiaci pokles o -3,70 % = 96,30 €)
Obrázok nižšie ukazuje stav portfólia po prvej investícii.
Portfólio na XTB. Zdroj: XTB
TIP Dlhodobé investovanie vám zabezpečí lepší dôchodok
Ako môžete vidieť, po mesiaci naše portfólio mierne kleslo. Celková suma predstavuje 369,30 eur, čo je o 5,70 eura menej v porovnaní so začiatkom decembra. Takže využijeme mierny pád a opäť nakúpime.
Toto portfólio je zamerané na americký trh, pretože ide o najdynamickejší akciový trh na svete. Snažili sme sa vytvoriť portfólio, ktoré je jednoduché pre každého, no vy si ho môžete diverzifikovať aj na základe sektorov a geografického rozloženia.
Už sa viac neboj o svoje peniaze.
Investuj a premeň svoje obavy na príležitosť.
Po mesiaci opäť investujeme
Naša ďalšia mesačná investovaná suma predstavuje 373 eur, pričom podiely sú nasledovné:
- CFD US500 – 0,01 (145 eur)
- CFD GOLD – 0,01 (128 eur)
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – 100 eur
Vďaka tomu má naše portfólio novú hodnotu 369,30 + 373 eur = 742,30 eur.
Nové otvorené objednávky na XTB. Zdroj: XTB
Na platforme XTB môžete investovať do ETF fondov, ale väčšina dostupných nástrojov sú CFD (Contract for Difference) založené na ETF. CFD umožňujú sledovať výkonnosť podkladového ETF, ale sú odlišné od skutočného vlastníctva ETF fondu. Rozdiel spočíva v tom, že pri CFD nevlastníte podkladové aktíva ETF (napr. akcie alebo dlhopisy), ale špekulujete na ich cenový pohyb. Pri ETF priamo nakupujeme za fixnú sumu a pri CFD nakupujeme podiely, v našom prípade 0,01.
