- Medzi európskymi inštitúciami sa črtá dohoda, ktorej výsledkom bude nová regulácia aj v oblasti kryptomien.
- Obmedzia sa tak obchodníci s kryptomenami, ale rovnako aj menší investori tým, že budú musieť preukazovať svoju totožnosť.
- Regulácia má za účel obmedziť priestor pre pranie špinavých peňazí a rovnako aj financovanie terorizmu.
Existuje predbežná dohoda medzi európskymi inštitúciami, ktorá bude bojovať proti financovaniu terorizmu a praniu špinavých peňazí. Tento pozitívny úmysel však môže priniesť rad problémov pre kryptomenové spoločnosti, ale aj samotných obchodníkov.
Dohodou medzi Radou Európskej únie a Parlamentom budú poskytovatelia služieb kryptomien povinní overovať fakty a informácie o používateľoch, ktorých transakcie presahujú 1 090 USD, teda 1 000 eur. Na ceste je teda nová regulácia.
Nové opatrenia mieria na self custody
Cieľ zmien je legitímny a má pomôcť zabezpečiť to, aby potenciálnym podvodníkom, organizovanému zločinu a teroristom nezostal žiadny priestor na legitimizáciu ich nelegálnych výnosov prostredníctvom finančného systému. Deje sa to pod tlakom medzinárodných inštitúcií.
BREAKING :🚨🚨
Robinhood set to introduce #Bitcoin and cryptocurrency trading in the European Union and United Kingdom.🔥🚀 pic.twitter.com/arNnks8RHW— BITCOINLFG® (@bitcoinlfgo) November 11, 2023
Určitý problém je v samotnom riešení. Podľa predbežnej dohody medzi Radou Európskej únie (Rada EÚ) a Európskym parlamentom budú musieť poskytovatelia kryptografických služieb teraz figurovať v zozname povinných osôb. Účasť na tomto zozname sa spája sa povinnosťou vykonávať náležitú starostlivosť o svojich zákazníkov.
Inak povedané, poskytovatelia budú musieť overiť informácie o používateľoch, ktorých transakcie presahujú 1 090 USD alebo 1 000 EUR.
Rada EÚ vo svojom vyhlásení z 18. januára tvrdila, že hĺbková kontrola, ktorá zahŕňa aj nahlásenie podozrivej aktivity, posilňuje opatrenia na zmiernenie rizík v súvislosti s transakciami s peňaženkami, ktoré sú self custody.
Dokument takisto vysvetľuje, že sa tak pridávajú poskytovatelia kryptogtafických služieb do zoznamu, ktorý už zahŕňa banky, kasína, realitné kancelárie a služby správy aktív.
THE EU IS ACTIVELY FIGHTING #BITCOIN.
⇒ The European Union is spending 800k € of taxpayers money to find arguments against #BTC.
⇒ They don't want to find the truth. They intentionally want to work against freedom.
The EU just loses time in the adoption race of #BTC! pic.twitter.com/QLOKl2b0CC
— Robin Seyr (@RobinSeyr) October 3, 2023
Uvedená dohoda je neoddeliteľnou súčasťou nového systému EÚ zameranému proti praniu špinavých peňazí. Zlepší spôsob organizácie a spolupráce vnútroštátnych systémov proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
To zabezpečí, že podvodníkom, organizovanému zločinu a teroristom nezostane žiadny priestor na legitimizáciu svojich príjmov prostredníctvom finančného systému.
Podľa predbežnej dohody sa povinnými osobami stávajú aj obchodníci s predmetmi, ako sú luxusné autá, lietadlá, jachty a kultúrny tovar. Okrem toho sa povinnými subjektmi stávajú aj profesionálne futbalové kluby. Všetky tieto oblasti činnosti bude Európska únia kontrolovať pre naplnenie svojho cieľa.
Zarábaj aj ty na raste kryptomien.
Začni ich nakupovať na Binance a získaj 100 dolárový vstupný bonus.
Regulácia a limity platieb
Navrhovaný dokument uvádza, že povinné osoby budú musieť zaviesť limit na platby v hotovosti vo výške necelých 11 000 dolárov, a teda cca 10 000 eur.
Prostredníctvom obmedzenia hodnoty hotovostných platieb sa Európska únia snaží klásť prekážky zločincom v oblasti prania tzv. špinavých peňazí. Dôležité z nášho pohľadu je, ako sa to dotkne firiem pôsobiacich v kryptopriemysle, a teda aj obchodníkov a ďalších príležitostných používateľov kryptomien.
https://twitter.com/_electronicCash/status/1691445028907040768
Dohoda zahŕňa aj pravidlo, že budú povinné osoby zaradené v zozname podľa predbežnej dohody musieť identifikovať a overiť totožnosť osoby, ktorá vykonáva príležitostnú hotovostnú transakciu od 3 000 do 10 000 eur. To sú však už sumy, ktoré sa podstatným spôsobom týkajú aj bežných užívateľov kryptomien. Nie len obchodníkov.
Navrhovaný dokument takisto rieši prístup k informáciám zo strany dotknutých inštitúcií. Finančné a spravodajské inštitúcie, ako ich označuje dohoda, získajú okamžitý a priamy prístup k finančným, administratívnym informáciám a informáciám o presadzovaní práva. Tieto informácie môžu zahŕňať prevody kryptomien, národné motorové vozidlá a colné údaje.
The European Union (EU) has voted to allow banks in the bloc to hold a maximum of 2% of their capital in #Bitcoin and other cryptocurrencies.
The new rules, which are still subject to final approval, will come into force in January 2025!! pic.twitter.com/XvIpj3x68B
— BITCOINLFG® (@bitcoinlfgo) August 22, 2023
Po dohode medzi Radou a Parlamentom sa má text predbežnej dohody predložiť na schválenie zástupcom členských štátov a EÚ. Nejde teda ešte o uzatvorený proces a bude možné tieto snahy zmeniť.
Európska únia už má regulovanú oblasť kryptomien v podobe najrozvinutejšej a najkomplexnejšej regulácie sveta – MiCa. Ďalšie pravidlá by mohli situáciu skomplikovať.
Mohlo by Vás zaujať: Poznáme prvé informácie o novej regulácii kryptomien
