Investičný seriál: ETF ako cesta k bohatému dôchodku (16. časť)

Prečo investujeme do ETF

Investovanie do ETF (Exchange Traded Funds) a CFD (Contracts for Difference) prináša moderným investorom flexibilitu, diverzifikáciu a možnosť prispôsobiť portfólio svojim cieľom a tolerancii rizika.

• ETF predstavujú koše rôznych aktív – akcií, dlhopisov alebo komodít – a umožňujú investovať do celého sektora či indexu naraz, čím sa znižuje riziko spojené s jednotlivými titulmi. S ETF sú spojené nízke poplatky, jednoduchá likvidita a transparentnosť, pretože sa obchodujú priamo na burze ako bežné akcie.
• CFD sú finančné deriváty, ktoré umožňujú špekulovať na rast alebo pokles cien aktív bez toho, aby ste ich fyzicky vlastnili. Výhodou je pákový efekt, ktorý môže znásobiť zisky, a možnosť rýchlo reagovať na trhové pohyby. CFD sú vhodné pre aktívnych obchodníkov, ktorí chcú flexibilne profitovať z krátkodobých trendov.

My pri týchto nástrojoch uplatňujeme pravidelné investovanie cez známu stratégiu Dollar cost averaging. Tým, že investujete stále rovnakú sumu, nakupujete viac jednotiek pri nízkych cenách a menej pri vysokých, čím sa znižuje vplyv volatility trhu a dlhodobo zvyšuje pravdepodobnosť stabilného rastu portfólia. Navyše, pravidelné investovanie podporuje disciplínu a buduje finančnú istotu bez potreby načasovania trhu.

Stav portfólia

Každý mesiac opäť investujeme približne rovnakú sumu do tých istých aktív, čím uplatňujeme princíp pravidelného investovania. Tento spôsob pomáha zmierniť dopad trhových výkyvov a znižuje riziko nesprávneho načasovania nákupu. Zároveň priebežne monitorujeme portfólio, sledujeme jeho vývoj a výkon jednotlivých pozícií, aby sme sa uistili, že naša investičná stratégia smeruje k dosiahnutiu dlhodobých cieľov.

Stav účtu pred mesiacom: 7 001,75 €

• CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 2 247,84 €
• CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 3 189,46 €
• ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 1 564,45 €

Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:

• CFD US500 – pokles o -0,50 % = 2 236,60 €
• CFD GOLD – nárast o +12,90 % = 3 600,90 €
• ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – nárast o +0,40 % = 1 570,71 €

Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 7 001,75 € na súčasných 7 408,21 € (zisk +406,46 €).

Chcem portfólio

Zhrnutie jednotlivých pozícií

Americký akciový index S&P 500 počas celého februára pokračoval vo vyrovnanom obchodovaní, prakticky sa nehýbal smerom nahor ani nadol. Medzimesačne to predstavuje len minimálnu stratu približne -0,50 %, čo svedčí o stabilite trhu aj napriek rastúcemu geopolitickému napätiu vo svete. Investori dokázali absorbovať negatívne správy z Blízkeho východu a iných konfliktov, a akciový trh tak preukázal odolnosť voči externým šokom, čím posilnil dôveru dlhodobých investorov.

Cena zlata v priebehu februára vzrástla o takmer 13 %, no pri medzimesačnom porovnaní je rozdiel menší, pretože na začiatku mesiaca zažilo extrémnu korekciu. Trh sa postupne zotavil a obnovil rast, ťahaný predovšetkým globálnymi konfliktmi a zvýšenou neistotou na finančných trhoch. Investori sa vracajú k zlatu ako k bezpečnému prístavu, čo posilňuje jeho cenu a signalizuje, že kov stále hrá kľúčovú úlohu pri ochrane kapitálu v nestabilnom geopolitickom prostredí.

TIP Do rovnakých aktív viete investovať aj vy cez XTB už dnes.

Akcie dividendových aristokratov v prvej polovici februára zaznamenali vzostup, čím pokračovali vo svojej dlhodobej stabilite a spoľahlivosti. Napriek miernemu poklesu neskôr v mesiaci si investori stále užívali medzimesačný zisk približne +0,40 %. Tento segment trhu ponúka kombináciu stáleho rastu a pravidelnej dividendy, čo je pre investorov atraktívne, najmä v čase geopolitických a trhových neistôt, keď sa hľadajú aktíva s nižšou volatilitou a stabilným cash flow.

Pokračovanie na ďalšej strane