- ETF fondy sú jednoduché a dostupné nástroje na investovanie.
- Zistite, čo sú ETF, aké majú výhody a ako môžete vďaka nim zhodnotiť svoje úspory.
Kedy a ako kupovať ETF fondy
Investovanie do ETF fondov vyžaduje analytický prístup a načasovanie trhu. Dôležité je zohľadniť aktuálne ekonomické prostredie a trendy na finančných trhoch.
- Monitoring trhu: Pred nákupom ETF je esenciálne pozorne sledovať trh, aby ste pochopili smer, ktorým sa pohení daný sektor alebo index.
- Stanovenie investičného cieľa: Určite si konkrétny finančný cieľ a časový horizont, na základe ktorých vyberiete vhodné ETF.
- Diverzifikácia: Vyberajte ETF fondy tak, aby došlo k diverzifikácii vašeho portfólia, čím sa zníži celkové riziko investície.
- Analýza poplatkov: Skúmajte a porovnávajte nákladové štruktúry rôznych ETF, pretože nižšie poplatky môžu výrazne zvýšiť výnos. ETF je vhodné nakupovať v čase korekcií na trhu alebo pri očakávanom dlhodobom raste sektora či indexu.
Dôkladné preskúmanie finančných ukazovateľov a historický výkon fondu vám pomôže zvoliť správne ETF a čas nákupu.
Mohlo by vás zaujať: Investovanie do akcií: Ako na nich zbohatnúť
Správa a rebalancovanie ETF portfólia
Efektívna správa ETF portfólia znamená pravidelnú kontrolu a prípadné upravy jeho zloženia, čiže rebalancovanie. Cieľom je zachovať pôvodné alokačné ciele investície a reagovať na zmeny na trhu.
Pri rebalancovaní je dôležitá pravidelnosť, napríklad raz za kvartál alebo rok. Tento postup zabezpečuje, že rizikový profil portfólia zostáva konzistentný s investičnými cieľmi majiteľa.
Časom sa pomer aktív v ETF portfóliu môže zmeniť v dôsledku rôzneho výkonnosti komponentov. To vedie k potrebe kúpiť alebo predať určité aktíva v portfóliu, aby sa obnovila požadovaná alokácia.
Rebalancovanie môže byť samoobslužné alebo môže byť delegované na správcovskú spoločnosť, ktorá sleduje a udržiava optimalizáciu portfólia podľa predom nastavených pravidiel.
Zisky z jednotlivých ETF môžu byť realizované aj pred rebalancovaním, najmä ak existuje presvedčenie o dosiahnutí vysokej ceny alebo naplnení investičnej hypotézy. Tieto zisky môžu byť následne reinvestované alebo použité ako hotovostná rezerva.
Dôležité je, aby bol investičný plán a strategické rozhodnutia o rebalancovaní pevne stanovené a odolné voči emocionálnym reakciám na trhové výkyvy. Minimálne emocionálne rozhodovanie zvyšuje šance na dosiahnutie dôsledného výkonu portfólia.
Daňové aspekty investovania do ETF
Investície do ETF majú špecifickú daňovú povahu.
Pri zohľadnení daňových aspektov investovania do burzovo obchodovateľných fondov (ETF), je nutné brať do úvahy charakter príjmov, či už ide o dividendy, alebo kapitálové zisky. Dividendové výnosy z ETF zahraničného pôvodu môžu byť predmetom zdanenia aj v krajine pôvodu, čo v závislosti od existencie dvojitej zdaňovacej zmluvy s daným štátom vytvára potrebu zohľadniť možnosť zdanenia v oboch krajinách.
Kapitálový zisk je zdaňovaný inak než dividendový príjem.
Daňové zákony sa môžu líšiť z krajiny na krajinu – je potrebné sa informovať o miestnych pravidlách. V Slovenskej republike aktuálne platí, že kapitálové zisky z investícií sú predmetom zdanenia podľa osobitného režimu, známeho ako daň z príjmu fyzických osôb. Tento zisk je potrebné deklarovať a zdaniť v daňovom priznaní za príslušné zdaňovacie obdobie.
