„Ja prídem o prácu ako posledný,” Marek Glodžák o dopadoch AI tradingu

Svet finančných trhov prechádza neustálou technologickou evolúciou. Kým v minulosti boli vrcholom automatizácie klasické algoritmické systémy, dnes sa čoraz viac skloňuje umelá inteligencia. O tom, ako vyzerá reálna integrácia týchto nástrojov do praxe, sme sa rozprávali s Marekom Glodžákom zo spoločnosti FNX, ktorá prepája svet financií s najmodernejším softvérovým inžinierstvom.

Od algoritmov k vlastným agentom

Za projektom FNX stoja ľudia, ktorí v technologickom a finančnom svete nie sú žiadnymi nováčikmi.

Sme spoločnosť FNX. Tradingu sa venujeme už viac ako 10 rokov (Marek Glodžák) a technickej sfére, bezpečnosti a programovaniu sa venujeme viac ako 20 rokov (Jany Borsik), predstavuje tím Marek Glodžák.

S automatizáciou pracovali dávno predtým, než vypukol súčasný masový ošiaľ okolo neurónových sietí.

Predtým, ako AI vôbec zazrela svetlo sveta, tak sme mali na stole nie jeden úspešný algoritmický trading.

Technologický pokrok ich však prirodzene prinútil posunúť sa vpred.

Doba sa mení rýchlo a my sme sa museli prispôsobiť, preto sme začali „šprtať“ do AI modelov. Dnes sme ich už vyskúšali asi všetky, ktoré sú k dispozícií.

Dnes v FNX nespoliehajú len na jeden statický chat, ale vyvíjajú komplexné infraštruktúry.

Využívame skupiny vlastných agentov, ktorí sú schopní riešiť rôzne problémy, komunikovať medzi sebou a tvoriť užitočné programy. Samozrejme, všetko je pokryté tak, aby bezpečnosť a výstupy mali zmysel, takže neberieme žiadnu halucináciu.

Prínos v dennej praxi je pritom jednoznačný. Práca je rýchlejšia, ľahšie implementovateľná a hlavne, čistejšia (sériu BUGs, dokážeme odstrániť rýchlejšie, ako v minulosti).

Filter informácií v čase politickej neistoty

Najväčší rozdiel oproti klasickému manuálnemu obchodovaniu nespočíva v tom, že by stroje prevzali kontrolu nad rozhodovaním. Glodžák upozorňuje, že AI sa zatiaľ nedokáže vyrovnať tradingu a intuícií skúseného tradera, zvlášť počas tejto šialenej diktatúry Trumpa.

Umelá inteligencia však slúži ako dokonalý asistent, ktorý človeka odbremeňuje od informačného prehltenia. Trader vďaka nej nemusí hodiny sedieť pred monitormi a analyzovať stovky správ, ktoré by aj tak fyzicky nestihol spracovať. V jednoduchosti mu to prinesie nástroj, ako notifikáciu do telefónu, že toto je to dôležité, čo sa teraz udialo.

Celý proces funguje autonómne na pozadí.

AI dokáže (podľa nastavení samozrejme), vyhodnotiť situáciu, novú správu, fundament, alebo indikátor a podľa toho, akú úroveň dôležitosti priradí, mi pošle upozornenie. Inokedy by som čítal tieto správy sám, hľadal fundament, sedel pred grafom. Teraz sa to vytriedi ešte predtým, ako sa k tomu vôbec dostanem.

Práve v tom tkvie kľúčový posun v efektivite. AI nám umožňuje automatizovať procesy, ktoré boli predtým nemožné, alebo veľmi komplikované.

Aktuálne tieto systémy dodávame aj na zákazku, dopĺňa Glodžák a nezabúda zdôrazniť, že za každým úspešným nasadením stojí ľudský vývoj.

Samozrejme, to by nešlo, pokiaľ by v pozadí nesedel skúsený developer a vývojár programov, uzatvára Jany Borsik.

Aké nástroje poháňajú moderný trading?

Pokiaľ ide o technologický arzenál, FNX sa nesnaží kopírovať trendy iných.

Neskúmam iných traderov, takže dokážem rozprávať o tom, čo aktuálne dokážeme využívať my a akým spôsobom implementujeme vlastné kódy, ale ako sú na tom ostatní, si netrúfam povedať.

Vo svojej štruktúre kombinujú hneď niekoľko popredných svetových modelov a priraďujú ich k úlohám podľa ich špecifických predností.

My osobne používame viac modelov, od deep seek po FABLE, ale každý nástroj má svoje určenie, prečo a v akej príležitosti má byť použitý.

Na bežnú operatívu a komunikáciu nasadzujú známe rozhrania: Komunikácia – Deep Seek, ChatGPT. Náročnejšie inžinierske úlohy zverujú iným špecialistom: OPUS, alebo FABLE, poprípade GLM.

„Nikdy neverte AI”

Pri otázke, aké dáta vlastne AI analyzuje, keď hľadá na trhu tie najlepšie príležitosti, prichádza od skúseného tradera rázne varovanie pre širokú verejnosť:

Tu by som hlavne upozornil pre čitateľov: Nikdy neverte AI. AI je výborný nástroj, ale je to ako s ohňom. Dobrý sluha, zlý pán. Pokiaľ sami neviete, čo na trhu robíte, tak to za vás AI nevyrieši, len bude tipovať, podľa toho, čo nájde na internete. Keby fungovali rady z internetu, tak je už každý milionár.

Sila technológie nie je v tom, že by trh vyhodnocovala sama od seba, ale v tom, ako presne ju dokážete naviesť. AI je super v tom, že dokáže rýchlo posúvať a hľadať správy, upozorniť na rôzne pohyby, ale nie na samotné vyhodnotenie trhu. To musíte vedieť vy a dať mu do promptu, aby vedelo čo má robiť.

Rozdiel ilustruje na dvoch príkladoch zadania. Kým úplne nesprávny a naivný prístup vyzerá ako otázka:

• „Pozri mi trh EUR/AUD, či je tam dnes príležitosť.”

Správne napísaný príkaz vyžaduje presnú štruktúru:

• „Pozri mi trh EUR /AUD, podľa kritérií (firemné tajomstvo), ktoré som ti zadal v module 5.1, či je splnená podmienka tradu. Následne mi pozri fundament, ktorý sa dá overiť, že nastane v najbližších dvoch dňoch. Dnes je DD.MM.YYYY. Následne mi to vypíš ako osnovu.”

Je to samozrejme len stručný príklad a prompty sú písané v pozadí, vysvetľuje Glodžák.

Z pohľadu trhových podmienok nehrá rolu, či systémy nasadíte na kryptomeny alebo tradičný devízový trh (Forex). Výsledky sú podľa neho veľmi podobné, keďže sa nejedná o priamo vloženú stratégiu do trhu, ale skôr o tom zbere, ktorý sa deje okolo. Zároveň pripomína súčasnú realitu na finančných trhoch: „

Je ale dôležité opäť poznamenať, že trh, aký dnes zažívame, je plný extrémnych premien, nových udalostí a manipulácií. Tomuto sa nevyhýba ani krypto, ani forex.

Dokáže umelá inteligencia úplne nahradiť človeka?

Odpoveď na túto večnú otázku je pre Mareka Glodžáka úplne jednoznačná.

Chvála bohu nie – Ak nastane situácia, že AI trading bude lepší ako ja, tak sa dostávame do momentu, kde by dokázala so svojou databázou prevziať ekonomiku.

Finančné trhy totiž fungujú na princípe hry s nulovým súčtom, kde zisk jedného predstavuje stratu druhého. Rýchlosť, výpočet, zadávanie obchodu, s vysokou úspešnosťou, by bolo také perpetum mobile pre cashflow, takže niekto by skrachovať musel. Burza nie je tlačiareň na peniaze, ale slúži ako výmena. V tomto prípade, by AI mohla ovládnuť ekonomiku. S úsmevom preto na svojich prednáškach hovorieva:

Ja prídem o prácu ako posledný, lebo keď AI ovládne trh, tak ovládne ekonomiku.

Psychologická pasca menom lenivosť

Najväčšie nebezpečenstvo nespočíva v technológii samotnej, ale v tom, čo robí s hlavou samotného obchodníka. Keď sa človek začne spoliehať výhradne na stroje, prestáva racionálne uvažovať a stráca setup. Tento fenomén sa pritom netýka iba finančného sektora.

Toto nie je len u obchodníkov, ale aj u programátorov a v poslednom čase evidujem, že aj problém bežných činností. Predošlá generácia tomu hovorila, že človek nemá sedliacky rozum. Ide o to, že AI je stále bez väčšej emócie. Nemá cit. Riziko je uveriť jej, bez väčších skúsenosti.

Aj sám Glodžák otvorene priznáva, že tlaku technológií občas podľahne.

Za môj osobný príklad uvediem lenivosť. Toto sa u mňa stal najväčší problém, keďže už sa mi nechce veľakrát hľadať zdroje informácií, tak to proste nechám spraviť AI, potom si pozriem jeden dva zdroje a overím si to, či je to správne. Niekedy, sa priznám, že tú kontrolu sa mi konať nechce a vychádzam z lenivosti.Okey, tak toto sa mi nechce, tak jej budem veriť. A myslím, že to robí veľa z nás.

Odkaz začiatočníkom: AI radšej odložte bokom

Ak s tradingom iba začínate a vaším prvým plánom je zapojiť do hry umelú inteligenciu, mali by ste podľa zakladateľa FNX rýchlo zatiahnuť ručnú brzdu.

Nerobiť to s AI. Ak začneš s AI, chytíš veľa zlozvykov. To si rovno môžeš zaplatiť kadejakú skupinu, ktorá nemá verejné výsledky. Hold, v jednej takej, už chalana zabásli.

Základom úspechu zostáva hlboké pochopenie trhových mechanizmov. Bez nich ste totiž voči výstupom z počítača úplne slepí.

Potrebuješ sa zorientovať v trhu, lebo nevieš kontrolovať výstup. Ak nevieš kontrolovať výstup, nechápeš koreláciám a ekonomike, tak dostaneš tvrdú lekciu.

Celú situáciu trefne prirovnáva k šoférovaniu:

AI je ako auto, bez väčších technológií. Môžeš sa povoziť, ale musíš vedieť šoférovať. Ak nevieš kam cestuješ, predpisy, ako radiť, tak pravdepodobne sa ďaleko nedostaneš.

Aká cesta vedie k úspechu?

Dlhoročná prax ukazuje, že najlepšie výsledky neprináša ani čistá manuálna drina, ani plná autonómia strojov.

Najviac nám v minulosti fungovali polomanuálne stratégie. Robot má riešiť čas, ale nemôže premýšľať nad celou koreláciou.

Umelá inteligencia síce priniesla do FNX výraznú optimalizáciu procesov, no človek z rovnice nezmizol. AI to trocha urýchlila, takže sa k fundamentu dokážeme dostať skôr, kód je rýchlejší, debuging trvá kratšie, ale na konci dňa, to stále musíme kontrolovať, aby nenastal v obchodoch zmätok, uzatvára Marek Glodžák.