- Znovuzavedenie 19 % dane z predaja podielových fondov v zisku oberie Slovákov o stovky eur.
- Do podielových fondov investuje mnoho Slovákov.
- Podielové fondy sú vhodné pre niekoho kto vyžaduje aktívny odborný manažment.
Úspory sú obzvlášť citlivá témy, keďže inflácia vyprázdnila za posledný rok peňaženky Slovákov a rast reálnych miezd výrazne za rastom cien zaostával. Štát sa ale napriek tomu rozhodol, že potajme oberie občanov o stovky eur cez znovuzavedenie dane. Po novom investor do podielových fondov môže odviesť štátu kvôli zrušeniu daňovej výhody až stovky eur, uvádza správa Aktuality.
Vláda opäť vrátila daň 19 % z podielových fondov
Vláda opäť zaviedla daň 19 %, ktorá sa priamo dotýka slovenských a zahraničných podielových fondov. V súčasnosti je tak jediné daňové zvýhodnenie pri ziskoch z predaja cenných papierov obchodovaných na burze (akcie, ETF, dlhopisy).
Uvedieme si príklad. Investor sporí v podielovom fonde 100 eur mesačne počas 10 rokov s ročným zhodnotením 3,5 %. Za toto obdobie úspory predstavujú 14 385 eur a výnos 2 385 eur. Po novom dôjde k zdaneniu 19 % a investor tak príde o 453 eur. Ak ale investor predáva po roku držania akcie alebo ETF, neplatí žiadnu daň.
Podobné kroky vlády môžu vážne ohroziť budúce úspory Slovákov, ktorí budú odchádzať do dôchodku. Ak sa viac zaujímate o dane na Slovensku, odporúčame prečítať aj nasledujúce články:
- S daňovým bonusom na hypotéku to nebude také ružové. Tisíce Slovákov ho nedostanú
- Slováci môžu získať daňový bonus vo výške až 400 eur. Splniť musíte tieto podmienky
Zarábaj aj ty na raste kryptomien.
Začni ich nakupovať na Binance a získaj 100 dolárový vstupný bonus.
Rozdiel medzi ETF a podielovými fondami
Podielové fondy sú veľmi podobné ETF. Výhodou je v oboch prípadoch diverzifikácia a princíp kolektívneho investovania. Existuje ale jeden zásadný rozdiel. ETF sú totiž obchodované na burze ako bežné akcie. Inak povedané, viete ich nakupovať a predávať kedykoľvek za trhovú cenu ak je burza otvorená. Na druhej strane, podielové fondy sú obchodované iba raz za deň.
Z hľadiska správnych poplatkov platí, že podielové fondy sú nákladnejšie ako ETF, pretože vyžadujú aktívne zapojenie manažmentu. Na druhej strane ETF sa väčšinou nakupuje pasívne a pravidelne. V neposlednom rade je najväčšou výhodou ETF časový test 1 roka, ktorý ale môže byť kedykoľvek zrušený novým zákonom.
Otázkou preto zostáva, či sa vôbec oplatí sporiť si peniaze prostredníctvom podielového fondu. Tento investičný produkt je vhodný pre niekoho, kto vyžaduje aktívny odborný manažment a nemá dostatok času na riadenie svojho portfólia. Naopak, ETF je vhodné pre tých, ktorí chcú obchodovať aktívne, uprednostňujú vyššiu likviditu a chcú minimalizovať náklady.
Mohlo by ťa zaujímať: Tento graf prekvapí každého Slováka. Ukazuje, ako sme na tom s rozdielmi v príjmoch
