- Kryptomeny sú vysoko volatilné aktívum.
- Čakanie na správny moment nákupu sa nevypláca.
- Pravidelné investovanie bez ohľadu na aktuálnu cenu znižuje vplyv volatility.
V roku 2020 sa Bitcoin prepadol pod hranicu 5 000 eur, čo vyvolalo vlnu paniky a predikcie o jeho zániku. Zakladateľ Binance Changpeng Zhao (CZ) v tom čase uviedol, že sa teší na deň, keď médiá budú hlásiť, že Bitcoin padol zo 101 000 eur na 85 000 eur. Dnes predpovedá, že v budúcnosti bude hodnota Bitcoinu z 1 000 000 eur, pričom následne očakáva pokles na 850 000 eur. Hoci neudáva presný časový rámec, jeho predikcia poukazuje na prirodzené cyklické správanie trhu.
Bitcoin už prekonal hranicu 100 000 eur, pričom počas rastu mnohí investori tvrdili: „Počkám na pokles a potom kúpim.” Avšak keď trh skutočne klesne, namiesto nákupov nastáva neistota a obavy. Prečo? Pretože investovanie bolo založené na emóciách, nie na racionálnom dlhodobom prístupe.
Dlhodobý rast BTC. Zdroj: tradingview.com
TIP Okazio je ideálna platforma na investovie.
Efektivita načasovania trhu je ilúzia
Časovanie trhu je nesmierne náročné a pre väčšinu investorov skôr nemožné. Výskum spoločnosti Fundstrat, ktorý zdieľal generálny riaditeľ Bitwise Hunter Horsley, ukazuje, že zmeškanie desiatich najlepších dní Bitcoinu za rok môže eliminovať všetky ročné zisky.
Najziskovejšie dni Bitcoinu. Zdroj: fundstrat.com
Historické dáta ukazujú opakujúci sa vzorec:
- 2019 – Investori, ktorí zostali v trhu aj počas poklesov, zaznamenali výnosy +217 %. Tí, ktorí panikárili a predali, prišli o významnú príležitosť.
- 2020 – Bitcoin sa prepadol na 4 900 eur počas pandémie, no v priebehu pár mesiacov jeho hodnota vzrástla na 28 000 eur.
- 2021 – Najlepších 10 dní na trhu prinieslo zisky +179 %, pričom zvyšok roka bol prevažne stratový.
- 2024 – Zatiaľ čo 10 najvýnosnejších dní prinieslo +52 %, trh mimo nich zaznamenal pokles -15 %.
Podobný vzorec sa opakuje už od roku 2013 – najsilnejšie pohyby zvyčajne prichádzajú tesne po veľkých poklesoch. Ak investor vyčkáva na „ideálny moment”, je pravdepodobné, že ho zmešká.
TIP Okazio je ideálna platforma na investovie.
Graf zhodnotenia. Zdroj: Okazio
Dlhodobá perspektíva ako základ úspechu
Kryptomenové trhy sú volatilné, no dlhodobé dáta ukazujú jasný trend rastu. Pasívna stratégia HODL (držanie aktív) môže byť efektívna pre investorov, ktorí sa nevenujú aktívnemu obchodovaniu. No ani HODL nie je univerzálnym riešením – skúsení investori chápu dôležitosť adaptácie na trhové cykly. V prípade prudkého nárastu ceny môže byť rozumné zabezpečiť časť ziskov do stablecoinov, aby ich mohli neskôr použiť na akumuláciu pri nižších cenách.
Kombinácia pasívneho a aktívneho investovania
Mnohí investori preferujú dlhodobé držanie aktív, avšak kombinácia pasívneho prístupu s aktívnym riadením portfólia môže zvýšiť celkovú efektivitu stratégie. Počas období silného rastu môže byť výhodné presunúť časť ziskov do stabilných aktív.
Okazio spúšťa systém, ktorý umožňuje jednoduchú implementáciu tejto stratégie. Klienti môžu diverzifikovať svoje portfólio presunom časti kryptoaktív do StableMix – portfólia stablecoinov, ktoré sa stabilne zhodnocuje prostredníctvom DeFi nástrojov.
Zloženie Okazio kryptomix. Zdroj: Okazio
Keď ceny opäť poklesnú, dostupná likvidita umožňuje výhodný nákup s tým, že Okazio upozorní investorov na vhodnú príležitosť. Tento prístup využívajú profesionálni investori a fondy na optimalizáciu výnosov.
Inteligentné investovanie: Rovnováha medzi stratégiami
Dlhodobí investori nepredpovedajú krátkodobé pohyby, ale systematicky sa držia osvedčených stratégií, ako sú:
- Priemerovanie dolárových nákladov (DCA) – Pravidelné investovanie bez ohľadu na aktuálnu cenu znižuje vplyv volatility.
- Aktívne riadenie – Výnos z rastovej stratégie sa pravidelne prenáša do neutrálnej stratégie, po výraznejšom poklese sa presunie kapitál opäť do rastovej stratégie.
Nečakajte na „dokonalý moment” – efektívna stratégia spočíva v dlhodobej systematickej alokácii kapitálu. História ukazuje, že investori, ktorí zostanú v trhu a používajú premyslené stratégie, dosahujú v dlhodobom horizonte nadpriemerné výnosy.
Ak sa viac zaujímate o kryptomeny, odporúčame vám pozrieť sa aj na nasledujúce video:
