Investičný seriál: ETF ako cesta k bohatému dôchodku (15. časť)

Výhody investovania do ETF a CFD

Investovanie do ETF a CFD ponúka moderným investorom flexibilitu a prístup k rôznym trhovým segmentom. Na platforme XTB jednoducho nakupujeme a efektívne spravujeme naše portfólio. Tieto nástroje umožňujú diverzifikáciu, rýchlu reakciu na trhové pohyby a využitie rôznych investičných stratégií bez zbytočných komplikácií.

• Diverzifikácia portfólia: ETF umožňujú investovať do širokého spektra aktív, ako sú akcie, dlhopisy či komodity, čím sa minimalizuje riziko sústredené do jednej investície a podporuje dlhodobá stabilita portfólia.
• Flexibilita a likvidita: CFD umožňujú obchodovanie s rôznymi trhmi, rýchle vstupy a výstupy, využitie pákového efektu a možnosť profitovať aj pri poklese cien aktív.
• Jednoduchosť správy investícií: Platforma XTB poskytuje intuitívne nástroje na sledovanie výkonu ETF aj CFD, nastavenie stop loss a alertov, čím zjednodušuje riadenie portfólia pre začínajúcich aj skúsených investorov.
• Prístup k medzinárodným trhom: Investovaním do ETF a CFD cez XTB získavame prístup k globálnym akciám, indexom a komoditám, čo otvára možnosti pre geografickú diverzifikáciu a širšie investičné príležitosti.

Investovať s XTB

Stav portfólia

Po mesiaci opäť vkladáme podobnú sumu do rovnakých aktív, čím uplatňujeme princíp pravidelného investovania. Tento prístup pomáha zmierniť trhové výkyvy a minimalizovať riziko nesprávneho načasovania. Súčasne priebežne hodnotíme aktuálny stav portfólia, sledujeme jeho vývoj a výkonnosť jednotlivých pozícií, aby sme sa uistili, že naša stratégia smeruje k naplneniu dlhodobých cieľov.

Stav účtu pred mesiacom: 6 223,42 €

• CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 2 095,29 €
• CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 2 726,74 €
• ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 1 401,39 €

Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:

• CFD US500 – nárast o +0,30 % = 2 101,58 €
• CFD GOLD – nárast o +9,60 % = 2 988,51 €
• ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – nárast o +4,50 % = 1 464,45 €

Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 6 223,42 € na súčasných 6 554,54 € (zisk +331,12 €).

Zhrnutie jednotlivých pozícií

S&P 500 sa za posledný mesiac celkovo takmer nezmenil, no počas obdobia bola volatilita výrazná. Index dosiahol historické maximum 7 002 bodov, no následne zaznamenal prudké poklesy, keď prezident Trump eskaloval hrozby zavedenia ciel voči vybraným krajinám EÚ v súvislosti s konfliktom o Grónsko. Trhy reagovali nervózne a volatilita sa prejavila aj v ETF portfóliách.

Zlato dosiahlo historický vrchol na cene 5 595 dolárov za uncu, čo predstavovalo významný medzimesačný rast. Napriek tomu 29. januára zaznamenalo prudký pokles takmer o 10 % za jediný deň, čím sa korigovalo predchádzajúce rastové tempo. Aktuálne sa cena snaží zotaviť, no aj napriek dramatickému výkyvu medzimesačne stále predstavuje slušný zisk pre investície do drahých kovov.

Dividendoví aristokrati boli za posledný mesiac jedinou zložkou nášho portfólia, ktorá vykazovala jasný rastový trend. Ich hodnoty stúpali stabilne počas celého obdobia, čo zabezpečilo stabilitu portfólia. Tento segment potvrdzuje význam dividendových akcií pri vyhladzovaní volatility ostatných aktív.

TIP XTB je najpopulárnejšia investičná platforma na Slovensku.

Pokračovanie na ďalšej strane