- Ako vybudovať portfólio generujúce stabilné dividendy.
- Konkrétny príklad portfólia s ročnou dividendou 2 400 €.
- Význam budovania portfólia a dlhodobého investovania.
Príklad portfólia
Aby bolo jednoduchšie predstaviť si, ako môže vyzerať dividendové portfólio v praxi, nasledujúci príklad ukazuje možné rozdelenie kapitálu medzi viaceré sektory a stabilné spoločnosti s dlhodobou históriou vyplácania dividend. Nižšie uvedené rozdelenie slúži ako modelový príklad diverzifikovaného portfólia:
Spotrebný sektor – 25 %
- Coca-Cola (KO) – 10 %
- PepsiCo (PEP) – 10 %
- Procter & Gamble (PG) – 5 %
Zdravotníctvo – 20 %
- Johnson & Johnson (JNJ) – 10 %
- AbbVie (ABBV) – 10 %
Energetika – 20 %
- ExxonMobil (XOM) – 10 %
- Chevron (CVX) – 10 %
Financie – 15 %
- JPMorgan Chase (JPM) – 7,5 %
- Bank of America (BAC) – 7,5 %
Telekomunikácie a technológie – 20 %
- Verizon (VZ) – 10 %
- Broadcom (AVGO) – 10 %
Príklad na dividendové portfólio. Zdroj: vlastné spracovanie
- Spotrebný sektor: 12 000 €
- Zdravotníctvo: 9 600 €
- Energetika: 9 600 €
- Financie: 7 200 €
- Telekomunikácie a technológie: 9 600 €
Príklad domácnosti, kde dividendy 2 400 € ročne pokrývajú bežné výdavky
Aby bolo jasné, čo znamená ročný dividendový príjem 2 400 € v praxi, pozrime sa na modelový príklad bežnej domácnosti. Mesačný príjem z dividend vo výške približne 200 € dokáže pokryť viacero základných položiek, ktoré väčšina ľudí platí každý mesiac bez ohľadu na životný štýl.
Predstavme si nasledovné mesačné výdavky:
- Internet: 25 €
- Mobilný paušál: 25 €
- Elektrina: 50 €
- Správa bytového domu a fond opráv: 100 €
Spolu ide o približne 200 € mesačne. Tieto náklady predstavujú stabilné a opakujúce sa platby, ktoré výrazne zaťažujú rodinný rozpočet. Ak ich dokážu pokryť dividendy, domácnosť získava väčšiu finančnú flexibilitu.
