- Diverzifikácia portfólia je pre každého investora nevyhnutnosťou.
- Adekvátna diverzifikácia a periodické revízie udržujú portfólio rezistentné voči nepredvídateľným udalostiam a zabezpečujú jeho robustnosť.
Nástroje pre diverzifikáciu
Diverzifikácia prostriedkov vyžaduje využitie adekvátnych nástrojov a stratégií, ktoré investorom umožňujú šíriť riziko naprieč rôznymi aktívami. Investičné fondy, ako sú vzájomné fondy alebo indexové fondy, poskytujú jednoduchú cestu k dosiahnutiu diverzifikácie, pretože každý fond spravuje portfólio zamerané na rôzne trhy alebo sektory. Ďalšou možnosťou sú ETFs (Exchange-Traded Funds), ktoré kombinujú vlastnosti akcií a fondov a sú obchodovateľné na burze počas obchodných hodín.
Pokročilé finančné inštrumenty, ako sú deriváty (napríklad opciové kontrakty alebo futures), umožňujú investorom hedžovať ich pozície a chrániť ich portfólio pred potenciálnymi stratami. Ďalšou alternatívou pre rozšírenie investičného portfólia sú komoditné certifikáty, ktoré kopírujú cenový vývoj určitej komodity. Zabúdať nesmieme ani na dlhopisy, ktoré predstavujú menej volatilnú investíciu v porovnaní s akciovými trhmi a prispievajú k stabilizácii portfólia v časoch trhových turbulencií.
Mohlo by vás zaujať: Ako fungujú dlhopisy?
Fondy a ETF ako cesta
Investovanie do fondov a ETF ponúka jednoduchý spôsob, ako dosiahnuť diverzifikáciu portfólia.
-
Výber fonda podľa investičnej stratégie – Umiestnenie kapitálu do fondov zameraných na rôzne sektory či geografické oblasti.
-
Analýza správcovských poplatkov – Dôkladné vyhodnotenie nákladov spojených s investíciou do fondov a ETF.
-
Orientácia na ETF s nízkym expenzným pomerom – Preferencia fondov s nižšími výdavkami môže v dlhodobom horizonte znamenať vyššie výnosy.
-
Diverzifikácia medzi rôznymi triedami aktív – Rozloženie investícií napríklad medzi akciové a dlhopisové ETF.
-
Pravidelné rebalancovanie portfólia – Alokácia aktív tak, aby zodpovedala zmenám na trhu a osobnej investičnej stratégii. ETF sú obchodovateľné na burze, čo umožňuje rýchlu likviditu a flexibilitu.
Fondy a ETF predstavujú efektívny spôsob, ako minimalizovať riziko a zároveň sa zúčastňovať na trhových výnosoch.
Diverzifikácia portfólia je veľmi dôležitá. Zdroj: shutterstock.com/alice-photo
Alternatívne investície
Alternatívne investície predstavujú rozširujúcu sa kategóriu aktív, ktoré sa môžu líšiť od tradičných akcií, dlhopisov alebo hotovosti. Sú to napríklad hedge fondy, privátne kapitálové fondy, nehnuteľnosti alebo komodity, ktoré ponúkajú rozdielnu úroveň rizika a potenciálne výnosov. Pri rozšírení portfólia o takéto aktíva je kľúčové porozumieť ich špecifikám a možným dopadom na celkovú investičnú stratégiu.
Pri výbere alternatívnych investícií je dôležitá citlivosť na časovanie a selektivita. Niet každá alternatívna investícia je vhodná pre každého investora, preto je nevyhnutná dôkladná analýza.
Komodity, ako je zlato alebo ropa, ponúkajú diverzifikáciu vzhľadom na ich nízku koreláciu s akciovými trhmi. To môže pomôcť stabilizovať portfólio v obdobiach trhovej volatilnosti, keď tradičné aktíva môžu vykazovať vyššiu volatilitu.
