- Slováci čelia novej povinnosti, ktorú musia splniť všetci klienti bánk.
- Bez nej hrozí strata prístupu k účtu aj blokácia transakcií.
- Proces je pritom rýchly a zvládnete ho aj z pohodlia domova.
Prečo banky zaviedli túto povinnosť?
Opatrenia súvisia s posilnením boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Dňa 15.01.2025 nadobudol účinnosť zákon č. 387/2024 Z. z., ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.
Banky musia dodržiavať prísne pravidlá pri identifikácii klientov a monitorovaní ich transakcií.
Vykonávaním starostlivosti voči klientom a monitorovaním transakcií v zmysle „AML zákona” sa snažia odhaľovať a brániť zneužívaniu finančného systému na trestnú činnosť vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Kedy sa kontrola vykonáva?
KYC kontrola prebieha v pravidelných intervaloch stanovených zákonom. KYC kontrola sa vykonáva vždy pred vznikom obchodného vzťahu a počas trvania obchodného vzťahu v pravidelných zákonom stanovených intervaloch.
Okrem toho sú banky v špecifických prípadoch oprávnené vyzvať klienta a vykonať mimoriadnu kontrolu kedykoľvek počas trvania obchodného vzťahu.
Praktické rady pre klientov bánk
- Neodkladajte aktualizáciu – hrozí vám strata prístupu k účtu.
- Pripravte si všetky potrebné doklady vopred.
- Kontaktujte banku, ak máte akékoľvek nejasnosti.
- Sledujte komunikáciu z banky – nezmeškajte dôležité upozornenia.
Aktualizácia údajov nie je len formálna povinnosť, ale kľúčový krok na zachovanie prístupu k bankovým službám. Klienti, ktorí túto povinnosť zanedbajú, sa môžu ocitnúť bez možnosti používať svoj účet.
