- Slovenské banky chcú klientov ochrániť pred podvodmi.
- Blokujú preto platby, ktoré vyhodnotia ako rizikové.
S rastúcim záujmom o kryptomeny prichádza aj zvýšená opatrnosť zo strany bánk. Investovanie do kryptomien samo o sebe nie je dôvodom na blokovanie alebo zrušenie účtu. Avšak, banky pristupujú k týmto transakciám s vyššou mierou opatrnosti, a to najmä kvôli častým podvodom a rizikám, ktoré sú spojené s kryptoaktívami, ako informuje Finreport.
Banky chcú klientov ochrániť pred podvodmi
Banky sledujú podozrivé transakcie a využívajú detekčné mechanizmy, aby odhalili potenciálne podvodné aktivity. Ak klient investuje do kryptomien prostredníctvom pochybných spoločností, banka môže zablokovať platby a v krajnom prípade mu môže aj zrušiť účet.
Situácie, kedy banky zrušia účet, sú však zriedkavé a nastávajú hlavne v prípade neochoty klienta spolupracovať, alebo pri opakovaných podvodných transakciách .
Lucia Lehotová z mBank vysvetľuje, že klienti často nevedia poskytnúť podklady o firmách, s ktorými obchodujú, alebo dokonca poskytujú týmto firmám vzdialený prístup k účtu. Takéto prípady zvyšujú riziko, že klient naletí podvodníkom, čo vedie k blokovaniu transakcií.
NBS bude čoskoro vykonávať dohľad nad krypto spoločnosťami
Banka môže klientovi zrušiť účet na základe zákona č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu. Každá banka má tiež svoje vlastné obchodné podmienky, ktoré upravujú práva a povinnosti oboch strán.
Od 30. decembra 2024 začne Národná banka Slovenska (NBS) vykonávať dohľad nad poskytovateľmi služieb kryptoaktív, čo zjednoduší identifikáciu podvodníkov a zvýši bezpečnosť kryptotrhu. Subjekty, ktoré poskytujú služby spojené s kryptomenami, budú musieť získať povolenie od NBS, čím sa zvýši regulácia a dohľad nad ich činnosťou .
Už sa viac neboj o svoje peniaze.
Investuj a premeň svoje obavy na príležitosť.
