Ako som si vybral prvých 10 akcií: Stratégia, ktorá mi funguje

Hodnotenie spoločností a investovanie cez fundamentálnu analýzu

Výber vhodných akcií si vyžaduje kombináciu fundamentálnej a technickej analýzy. Fundamentálna analýza skúma vnútornú hodnotu spoločnosti a jej schopnosť generovať zisk. Medzi kľúčové ukazovatele patrí:

• pomer ceny a zisku (P/E),
• pomer dlhu k vlastnému kapitálu (D/E),
• návratnosť vlastného kapitálu (ROE) a
• rast tržieb.

Pri hodnotení je vhodné zvážiť aj dividendovú politiku. Stabilné dividendy signalizujú zdravú finančnú pozíciu a schopnosť spoločnosti generovať hotovosť. Okrem toho dividendy poskytujú pasívny príjem a znižujú volatilitu portfólia.

Diverzifikácia portfólia a efektívne riadenie rizika

Diverzifikácia predstavuje kľúčový prvok stratégie investovania. Rozloženie investícií medzi rôzne sektory, geografické oblasti a typy akcií minimalizuje riziko a stabilizuje výnosy. Investori by mali kombinovať rastové a dividendové akcie, veľké stabilné firmy a menšie perspektívne spoločnosti.

Riziko sa dá riadiť aj pravidelnou kontrolou portfólia a rebalansovaním. Ak určitá akcia alebo sektor rastie výraznejšie než ostatné, môže byť potrebné znížiť podiel a presunúť kapitál do menej zastúpených oblastí. Takýto prístup zabraňuje neprimeranej expozícii a zachováva rovnováhu portfólia.

• Okrem sektoru a veľkosti firmy je vhodné sledovať aj geografickú diverzifikáciu. Medzinárodné akcie a spoločnosti pôsobiace na globálnych trhoch poskytujú ochranu pred lokálnymi ekonomickými problémami a politickou nestabilitou.
• Riziko sa znižuje aj výberom spoločností s historicky stabilným výkonom a schopnosťou prežiť ekonomické recesie. Investície do renomovaných firiem s transparentnou finančnou politikou minimalizujú riziko krachu alebo výrazných strát kapitálu.
• Dôležitou súčasťou riadenia rizika je aj sledovanie likvidity. Akcie s nízkou likviditou môžu priniesť vyššie výnosy, ale sú citlivejšie na cenové výkyvy a zhoršujú možnosti rýchleho predaja. Preto je vhodné kombinovať likvidné a menej likvidné akcie v portfóliu.

TIP XTB ponúka bezplatné akcie do 100 000 eur.

Portfólio v číslach a konkrétne akcie

Predstavujeme modelové portfólio 10 akcií založené na faktoch, ktoré sme si objasnili s odporúčaným percentuálnym zastúpením. Zloženie portfólia a % zastúpenia sú nasledovné:

• Apple – 12%
• Microsoft – 12%
• Amazon – 10%
• Alphabet (Google) – 10%
• Tesla – 10%
• Coca-Cola – 8%
• Johnson & Johnson – 8%
• Visa – 10%
• Procter & Gamble – 10%
• Nvidia – 10%

Tento pomer kombinuje rastové akcie (technológie a Tesla), stabilné dividendové akcie (Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble) a finančné akcie (Visa), čo zabezpečuje diverzifikáciu portfólia.

Chcem portfólio

Pokračovanie na ďalšej strane