- Vytvorili sme pre vás jednoduché portfólio ideálne pre začiatočníkov.
- Úspešné portfólio musí spájať rozmanitosť, efektivitu a potenciál.
- Investujeme cez stratégiu DCA na platforme XTB.
Modelové portfólio pre každého investora
Pri tvorbe vzorového investičného portfólia sme sa zamerali na rovnováhu medzi stabilitou, rastom a inováciou. Cieľom je ukázať, ako môže aj bežný investor vytvoriť rozumnú štruktúru aktív, ktorá obstojí v rôznych trhových podmienkach. Naše modelové portfólio zahŕňa kombináciu akcií, dlhopisov, drahých kovov a kryptomien. Teda tradičných aj moderných investičných nástrojov.
Každý prvok má svoj význam a prispieva k celkovému výkonu. Takto postavené portfólio umožňuje využívať silné stránky jednotlivých trhov a zároveň zmierňovať riziká, ktoré by mohli negatívne ovplyvniť dlhodobý výnos. Každé aktívum má svoj jedinečný účel. Akcie prinášajú rast, dlhopisy stabilitu, drahé kovy ochranu a kryptomeny inovačný potenciál.
Modelové portfólio pre každého. Zdroj: vlastné spracovanie
Zloženie portfólia
Zloženie portfólia je nasledovné:
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (15 %) – Sleduje 500 najväčších amerických spoločností, poskytuje stabilný rast a reprezentuje jadro svetového trhu.
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (10 %) – Zameriava sa na technologické giganty ako Apple či Microsoft, ktoré dlhodobo tvoria inovačný motor ekonomiky.
- iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (15 %) – Predstavuje 50 najväčších európskych spoločností, čím rozširuje regionálnu diverzifikáciu portfólia.
- S&P Global Dividend Aristocrats ETF (10 %) – Zahŕňa firmy so stabilnou dividendovou históriou, ideálne pre pravidelný pasívny príjem.
- US30Y (15 %) – Americké 30-ročné štátne dlhopisy poskytujú istotu a ochranu v obdobiach poklesu akciových trhov.
- Zlato (15 %) – Slúži ako poistka proti inflácii a znižuje volatilitu portfólia.
- Striebro (5 %) – Dopĺňa zlato, poskytuje priemyselné využitie a vyšší potenciál rastu.
- Bitcoin (10 %) – Ponúka vysoký rastový potenciál a je digitálnym ekvivalentom zlata v modernom portfóliu.
- Ethereum (5 %) – Reprezentuje technologickú inováciu v oblasti decentralizovaných financií a dopĺňa Bitcoin.
- Naše vytvorené portfólio nemusí zodpovedať rizikovému profilu každého investora, pretože každý má iné ciele, skúsenosti, časový horizont aj mieru tolerancie voči riziku.
- Portfólio je len ilustratívne a má slúžiť ako vzor, ktorý si môže každý investor prispôsobiť podľa svojich osobných preferencií, cieľov a investičnej stratégie.
- Toto portfólio nie je dokonale diverzifikované, ale jeho účelom je ukázať jednoduchý a zrozumiteľný model investovania, ktorý môže využiť každý začínajúci investor.
