- Podielové fondyTB zarobili klientom v roku 2025 spolu 113 miliónov.
- Za tri roky priniesli klientom zhodnotenie spolu 413 miliónov eur.
- Od 4. februára 2026 prídu nové názvy a stratégie fondov.
Podielové fondy Tatra banky majú za sebou ďalší rok, ktorý investorom priniesol plusové čísla. Tatra Asset Management uvádza, že v roku 2025 zarobili fondy klientom 113 miliónov eur. Banka o tom informuje na svojom webe.
Predseda predstavenstva Marek Prokopec zároveň pripomína širší obraz. Spoločnosť podľa neho za posledné tri roky zhodnotila úspory klientov spolu o 413 miliónov eur. Banka aj správca fondov vnímajú tento výsledok ako pokračovanie trendu z rokov 2023 a 2024.
Kým v rokoch 2023 a 2024 často platilo jednoduché pravidlo „viac akcií, vyšší zisk”, minulý rok priniesol iný príbeh. Investičný riaditeľ Michal Májek tvrdí, že rozhodla najmä aktívna správa a rozloženie investícií medzi viac tried aktív. Spoločnosť vyzdvihuje prémiové riešenia Premium HarmonicTB, Premium StrategicTB a Premium DynamicTB, ktoré podľa nej zvládli aj náročnejšie obdobia.
Pri týchto fondoch uvádza zhodnotenie od 5,9 % do 14,3 % a dodáva, že Premium StrategicTB a Premium DynamicTB výkonnosťou prekonali aj vlastné akciové fondy.
Ako sa darilo jednotlivým typom fondov
Tatra Asset Management popisuje výsledky aj v širšom portfóliu. Konzervatívnejšie fondy podľa nej dosiahli zhodnotenie približne v pásme 2 až 6 %. Globálne akciové fondy si pripísali takmer 9 %. Najsilnejšie mali pôsobiť dynamickejšie aktívne fondy, kde sa zhodnotenie pohybovalo približne od 11 % do 14 %.
Spoločnosť zároveň upozorňuje na fondy, ktoré ovplyvnil vývoj meny. Pri Fondoch pre modrú planétuTB a Americkom akciovom fondeTB spomína vplyv slabšieho dolára a uvádza, že ich eurová výkonnosť sa pohybovala od –0,4 % do 1,3 %.
Nechajte peniaze pracovať za vás.
Investujte a premeňte svoje obavy na príležitosť.
Čo si odniesť do roku 2026: počítajte s kolísaním
Správca fondov pripomína, že trhy prirodzene kolíšu. Rast strieda pokles a po dvoch silných akciových rokoch môžu prísť aj slabšie mesiace. Kľúčom podľa spoločnosti zostáva trpezlivosť a schopnosť nepanikáriť pri poklesoch. Negatívny vývoj môže zároveň vytvoriť priestor na výhodnejší nákup, keď investor investuje dlhodobo.
Tatra Asset Management zdôrazňuje aj pravidelnosť. Investovanie formou Investičných sporeníTB podľa nej rozkladá riziko v čase a pomáha budovať majetok postupne. Zároveň pripomína, že akcie majú dlhodobo najvyšší reálny výnos spomedzi hlavných tried aktív, no investor musí rátať s výkyvmi. Aj preto rastie význam diverzifikácie naprieč regiónmi a typmi investícií.
Tatra banka mení investovanie
Spoločnosť avizuje aj konkrétne úpravy. Od 4. februára 2026 premení prémiové fondy na Investičná stratégiaTB HarmoniQ, Investičná stratégiaTB SynergiQ a Investičná stratégiaTB DynamiQ. Tatra Asset Management zároveň tvrdí, že tieto fondy sprístupní všetkým klientom.
Tatra banka avízuje, že zmeny sa dotknú aj Fondov pre modrú planétuTB. Podľa spoločnosti prestanú fungovať ako „zberné” fondy s investovaním do fondov spravovaných Raiffeisen Capital Management. Nová stratégia postaví portfólio na akciových a dlhopisových ETF fondoch, ktoré spĺňajú princípy spoločenskej zodpovednosti. Aj tieto fondy dostanú nové názvy v línii HarmoniQ, SynergiQ a DynamiQ a zmeny majú prísť v rovnakom termíne, teda 4. februára 2026.
