- Tatra banka dá mladým hypotéku s úrokom od 3,19 % ročne.
- Mladí môžu financovať až 90 % hodnoty nehnuteľnosti.
- Po načerpaní úveru získate bonus 500 eur do 10 dní.
Tatra banka uvádza konkrétne príklady
Silným argumentom kampane zostáva aj vyšší podiel financovania. Tatra banka uvádza, že mladým umožní pokryť hypotékou až 90 % z hodnoty nehnuteľnosti, ktorú stanoví banka. Ak vám bude chýbať zvyšok kúpnej ceny, banka ponúka riešenie cez Bezúčelový úverTB. Pri ňom deklaruje garantovanú sadzbu 5,49 % p. a. a zároveň sľubuje, že poplatok za úver klientovi vráti, najneskôr do konca mesiaca, ktorý nasleduje po načerpaní hypotéky.
Pri bezúčelovom úvere banka zároveň komunikuje benefit pre tých, ktorí vybavia úver cez mobilnú aplikáciu Tatra banka. Do 30. 03. 2026 môžete využiť mechanizmus, pri ktorom banka za každý rok riadneho splácania zníži úrokovú sadzbu o 1 % p. a. Toto nastavenie má motivovať k pravidelným splátkam a zároveň postupne zľahčiť náklady na dofinancovanie.
Kampaň prináša aj priamu finančnú podporu. Po čerpaní hypotéky banka vyplatí 500 eur ako bonus, ktorý môžete použiť podľa vlastných potrieb, napríklad na vybavenie domácnosti. Tatra banka uvádza, že bonus pošle do 10 pracovných dní od načerpania úveru.
Ponuka má jasné časové hranice aj limit objemu. Banka ju viaže na žiadosti o HypotékuTB pre mladých a Bezúčelový úverTB, ktoré podáte od 11. 02. 2026 do 31. 03. 2026, prípadne do vyčerpania schváleného objemu hypoték pre mladých vo výške 20 miliónov eur. Podrobné podmienky kampane majú byť dostupné od 11. februára 2026.
Banka zverejnila aj reprezentatívne príklady, aby ste si vedeli lepšie predstaviť celkové náklady. Pri hypotéke 100 000 eurs úrokom 3,19 % p. a. vychádza podľa banky RPMN na 3,88 % a mesačná splátka na 431,92 eura, pričom celkovo uhradíte 166 945,84 eura.
Pri Bezúčelovom úvere 20 000 eur s úrokom 5,49 % p. a. banka uvádza RPMN 6,15 %, mesačnú splátku 258,62 eura a celkovú sumu úhrad 24 686,54 eura, pričom poplatok za úver vo výške 300 eur má klient dostať späť podľa pravidiel kampane.
