- Porovnávame jednorazovú investíciu a pravidelné investovanie.
- Zohľadňujeme psychológiu, riziko aj výnos.
- Vhodný prístup pre investorov s rôznymi cieľmi a skúsenosťami.
Investovanie po častiach: ochrana pred načasovaním a stresom
Rozdelenie investície na menšie časti napríklad investovanie 83 € mesačne počas 10 rokov – je populárna stratégia medzi začínajúcimi investormi. Hlavný dôvod? Minimalizácia rizika nesprávneho načasovania vstupu na trh. Ak by ste totiž investovali naraz tesne pred pádom trhu, strata môže byť výrazná. Postupné investovanie toto riziko rozkladá v čase.
Pravidelné investovanie. Zdroj: financnykompas.sk
Táto stratégia zároveň poskytuje psychologickú úľavu – investor sa necíti pod tlakom. V prípade poklesu trhu neklesá hodnota celej investície, ale len tej časti, ktorá je už zainvestovaná. Navyše, počas poklesu investor kupuje lacnejšie, čím si znižuje priemernú nákupnú cenu. Táto stratégia je ideálna pre:
- investorov s nižšou toleranciou rizika,
- ľudí bez skúseností s trhom,
- tých, ktorí chcú investovať systematicky a dlhodobo.
- Rozloženie rizika v čase
- Nižší stres z výberu správneho momentu
- Psychologická pohoda pri volatilite
- Možnosť nákupu pri poklese
- Nižší potenciál výnosu pri rastúcom trhu
- Nezhodnocovaná časť kapitálu v medziobdobí
- Vyžaduje disciplínu a dlhodobejší záväzok
- Môže pôsobiť pomalšie a menej motivačne
