- Porovnávame jednorazovú investíciu a pravidelné investovanie.
- Zohľadňujeme psychológiu, riziko aj výnos.
- Vhodný prístup pre investorov s rôznymi cieľmi a skúsenosťami.
Jednorazová investícia: rýchly štart, väčšie riziko?
Ak sa rozhodnete investovať celých 10 000 € naraz, okamžite sa vystavíte potenciálu trhu. Z historických údajov vyplýva, že ak trh v nasledujúcich mesiacoch rastie, jednorazová investícia obvykle prináša vyšší výnos než rozdelená. V dlhodobom horizonte sú akciové trhy väčšinou rastové, a preto čím skôr sa kapitál zhodnocuje, tým lepší je efekt zloženého úročenia.
Výhodou je aj jednoduchosť – vložíte sumu, nastavíte stratégiu a sledujete vývoj. Nevýhodou však môže byť zlý moment vstupu. Ak investujete tesne pred korekciou alebo krízou, pokles hodnoty môže byť psychologicky veľmi nepríjemný a niektorých investorov dokonca donúti investíciu predčasne ukončiť so stratou.
Jednorazové investovanie. Zdroj: financnykompas.sk
Jednorazové investovanie je vhodné pre ľudí, ktorí:
- majú vyššiu toleranciu voči riziku,
- rozumejú trhovému cyklu a
- majú dlhodobý horizont (aspoň 5 – 10 rokov).
- Rýchlejšie zhodnotenie celej sumy
- Využitie efektu zloženého úročenia od začiatku
- Jednoduchšie plánovanie a realizácia
- Historicky vyšší výnos vo väčšine prípadov
- Vyššie riziko zlého načasovania
- Väčšia psychologická záťaž pri poklese trhu
- Vyššia volatilita v krátkodobom horizonte
- Menej flexibilné pri neočakávaných zmenách
