- Pravidelné investovanie pomáha zmierniť volatilitu trhu.
- Diverzifikácia portfólia prináša stabilitu.
- Zisk nie je okamžitý, ale dlhodobý prístup vedie k úspechu.
Do čoho sme investovali?
Aj keď 100 eur mesačne môže znieť ako malá suma, každý cent sa počíta v dlhodobom horizonte. Ak ste začínajúci investor, je dôležité nepanikáriť pri poklesoch trhu. Trhy môžu byť turbulentné, no ak máte nastavený dlhodobý cieľ, pomôže vám to prežiť aj tie najväčšie výkyvy.
TIP Na XTB môžete investovať do akcií, ETF, krypta a komodít
Na predošlej strane sme si spísali dôležité poznatky, ktoré sme nadobudli po roku investovania. Teraz ale prejdeme na ten najdôležitejší bod – ukážeme si, do čoho sme investovali a vďaka čomu sme dosiahli zisk.
Ako sme povedali, rozhodli sme sa investovať mesačne po dobu 1 roka do indexu S&P 500 (Standard & Poor’s 500). Parametre sú nasledovné:
- Mesačná investícia 100 eur.
- Interval od decembra 2023 do decembra 2024.
- Investícia išla do S&P 500.
Index S&P 500 (Standard & Poor’s 500) je jedným z najznámejších akciových indexov na svete. Sleduje vývoj cien akcií 500 najväčších verejne obchodovaných spoločností v Spojených štátoch, ktoré predstavujú rôzne sektory ekonomiky, ako sú technológie, financie, zdravotníctvo, priemysel či energetika.
Výnosy S&P 500 za posledných 30 rokov. Zdroj: Curvo
Ako sme investovali?
Keďže sme sa rozhodli investovať mesačne 100 eur, zvolili sme stratégiu DCA (Dollar Cost Averaging). Investor si stanoví pravidelný interval (napr. mesačne) a pevne danú sumu, ktorú chce investovať. Namiesto pokusu o časovanie trhu a nákup aktív, keď sú ceny najnižšie, sa investícia rozdelí na menšie časti.
Stratégia DCA (Dollar-Cost Averaging) je investičný prístup, pri ktorom sa pravidelne investuje pevná suma peňazí do konkrétneho aktíva, bez ohľadu na jeho aktuálnu cenu. Tento spôsob je obľúbený najmä medzi dlhodobými investormi, pretože znižuje riziko nákupu veľkého objemu aktív v nevhodnom čase, keď sú ceny vysoké.
Pravidelný nákup akcií na XTB. Zdroj: XTB
Hlavné výhody DCA
- Minimalizácia rizika zlého načasovania: DCA eliminuje potrebu odhadnúť správny čas na investovanie, čo je jedna z najťažších úloh pri investovaní. Znižuje pravdepodobnosť, že investujete celú sumu, keď sú ceny na vrchole.
- Emocionálna kontrola: Investori často robia impulzívne rozhodnutia pod vplyvom strachu alebo chamtivosti. DCA pomáha odstrániť emócie z procesu investovania tým, že sa drží automatizovaného plánu.
- Vhodné pre začiatočníkov: Je ideálne pre ľudí, ktorí nemajú veľký počiatočný kapitál alebo nepoznajú trh dostatočne dobre. Začnete s menšími čiastkami a zároveň si budujete zvyk pravidelne investovať.
- Priemerná nákupná cena: Vďaka pravidelným nákupom za rôzne ceny sa zníži dopad krátkodobých výkyvov trhu. Týmto spôsobom dosiahnete priemernú cenu, ktorá môže byť nižšia než cena pri jednorazovom nákupe.
- Flexibilita a jednoduchosť: Táto stratégia je ľahko realizovateľná a nevyžaduje neustále sledovanie trhu. Navyše sa dá aplikovať na rôzne typy aktív, ako sú akcie, ETF, kryptomeny alebo podielové fondy.
