- Pravidelné investovanie do ETF fondov môže viesť k vytvoreniu stabilného portfólia.
- Diverzifikácia a nízke poplatky robia z ETF ideálny nástroj na dlhodobé investovanie.
- Ukážeme si aktualizáciu nášho portfólia a zrealizujeme nové nákupy.
Stav portfólia
V našom investičnom portfóliu každý mesiac pravidelne investujeme rovnakú sumu do svetových ETF fondov a vybraných CFD kontraktov. Táto kombinácia nám umožňuje sledovať výkonnosť stabilných trhov, no zároveň reagovať na aktuálne pohyby. V tejto časti vám ukážeme, ako sa portfóliu darilo po ďalšom mesiaci, a ktoré pozície sú v pluse, ktoré v mínuse a čo sme sa z vývoja zatiaľ naučili.
- ETF fondy sú burzovo obchodované fondy, ktoré reálne nakupujú akcie alebo dlhopisy podľa určitých indexov (napr. S&P 500). Sú určené na dlhodobé, pasívne investovanie, ponúkajú diverzifikáciu, nízke poplatky a nižšie riziko. Sú ideálne pre budovanie dôchodkového portfólia.
- CFD kontrakty (Contracts for Difference) sú finančné deriváty, ktoré umožňujú špekulovať na rast alebo pokles cien aktív bez toho, aby ste ich reálne vlastnili. Sú určené skôr na krátkodobé obchodovanie, často využívané s pákou, a preto prinášajú vyšší potenciálny výnos, ale aj vyššie riziko.
Stav účtu pred mesiacom: 3 112,58 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 1 099,63 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 1 227,25 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 785,70 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +1,40 % = 1 115,02 €
- CFD GOLD – nárast o +1,25 % = 1 242,59 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o -2,86 % = 763,23 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 3 112,58 € na súčasných 3 120,84 € (zisk +8,26 €).
Hlavné výhody XTB. Zdroj: xtb.com
Výkon konkrétnych aktív
Akciový index S&P 500 v priebehu mesiaca stúpol o 1,40 %, pričom rast pretrvával až do 31. júla, keď sa vytvorilo historické maximum na úrovni 6 404 bodov. Nasledujúci deň však priniesol prudký pokles o 3,40 % v dôsledku nečakanej aktualizácie ciel Donalda Trumpa, čo výrazne ovplyvnilo náladu investorov a spustilo krátkodobý výpredaj na americkom trhu.
Americké akcie za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
Zlato pokračuje v stabilnom raste, ktorý je podporovaný zvýšeným geopolitickým napätím a pretrvávajúcimi obchodnými vojnami. Počas júla dosiahla jeho cena vrchol na úrovni 3 438 dolárov. V závere mesiaca však prišla očakávaná korekcia, ktorá stlačila cenu až na 3 270 dolárov. Odvtedy sa trh opäť postupne spamätáva a zlato si udržiava povesť bezpečného prístavu v neistých časoch.
Cena zlata za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
TIP XTB je najlepšia investičná platforma pre Slovákov.
Dividendoví aristokrati zaznamenali počas sledovaného obdobia len mierne straty, čo potvrdzuje ich stabilitu a odolnosť aj v náročnejších trhových podmienkach. Hoci trhy zažili volatilitu a výraznejšie poklesy v iných sektoroch, tieto akcie si udržali relatívnu stabilitu vďaka silným dividendovým výplatám a spoľahlivému podnikateľskému modelu. Investori ich preto stále vnímajú ako bezpečnú voľbu pre dlhodobé investovanie, ktorá dokáže čiastočne vyrovnať výkyvy trhu.
Dividendoví aristokrati. Zdroj: tradingview.com
