- Základy ETF a ich výhody pre dlhodobé investovanie.
- Ako ETF pomáhajú minimalizovať riziko a maximalizovať výnosy.
- Praktické rady pre vytvorenie portfólia.
Stav portfólia
V našom investičnom portfóliu pravidelne, každý mesiac, investujeme podobnú sumu do svetových ETF fondov, ktoré pokrývajú rôzne triedy aktív vrátane akcií. Tento prístup, známy ako DCA, znamená, že investujeme rovnakú sumu bez ohľadu na momentálnu cenu aktív.
Vďaka tomu sa znižuje riziko nevhodného načasovania trhu a umožňuje to dosiahnuť priemernú nákupnú cenu v dlhodobom horizonte. DCA sa tak považuje za jednu z najlepších stratégií pre dlhodobých investorov, ktorí chcú využiť potenciál rastu trhov bez zbytočného stresu a komplikácií.
TIP XTB je najlepšia investičná platforma pre Slovákov.
- Do ETF investujeme presnú sumu 100 eur
- Do CFD investujeme kusy, resp. jednotky – konkrétne 0,01
Dostupné aktíva na XTB. Zdroj: xtb.com
Stav účtu pred mesiacom: 2 678,22 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 927,79 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 1 095,51 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 654,92 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +4,20 % = 966,76 €
- CFD GOLD – nárast o -0,90 % = 1 085,65 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o +4,70 % = 685,70 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 2 678,22 € na súčasných 2 738,11 € (zisk +59,89 €).
Víťazi verzus porazení
Za posledný mesiac sme zaznamenali výrazný rast prevažne akciových trhov, čo v našom portfóliu nebolo zvykom, keďže predchádzajúce mesiace priniesli skôr poklesy. Tento pozitívny vývoj vymazal celý predošlý pokles z marca 2025, čo je povzbudzujúce znamenie. Americké akcie dokonca dosiahli nové historické maximá, čo potvrdzuje silný rastový trend na trhu. Tento rast poukazuje na obnovu dôvery investorov a zlepšenie ekonomických vyhliadok, ktoré môžu pozitívne ovplyvniť naše dlhodobé investície.
Americké akcie stúpajú na nové historické maximum. Zdroj: xtb.com
Zlato po dlhšom období rastu zaznamenalo v našom portfóliu miernu stratu, keď za posledný mesiac kleslo o -0,90 %. Tento pokles je však len dočasný a relatívne malý v porovnaní s jeho dlhodobým rastom. Zlato stále prekonáva aj akciové trhy za posledné roky, čo je z finančného hľadiska pozoruhodné. Zlato nakupujú najväčšie svetové inštitúcie a vlády, čo udržiava jeho cenu blízko historických maxím a poukazuje na jeho hodnotu ako bezpečného aktíva v portfóliu.
Zlato sa obchoduje blízko historického vrcholu. Zdroj: xtb.com
Kľúčovým prvkom úspešného investovania je pravidelnosť a disciplína. Práve preto v našom investičnom prístupe uprednostňujeme mesačné pravidelné investície do diverzifikovaných ETF, ktoré nám umožňujú využiť rast globálnych trhov a minimalizovať riziko nesprávneho načasovania. Týmto spôsobom budujeme postupne, ale stabilne, svoje bohatstvo pre pohodlný dôchodok.
