- Ako funguje investovanie do ETF fondov a prečo je ideálne na dlhodobé sporenie.
- Ako si nastaviť pasívne investovanie s cieľom dosiahnuť finančnú nezávislosť.
- Aktualizácia portfólia po ďalšom mesiaci a ďalšie nákupy na XTB.
Stav portfólia
V každej časti investičného seriálu zhodnocujeme vývoj portfólia po uplynutí jedného mesiaca. Sledujeme výnosy, prípadné zmeny a analyzujeme trhové podmienky. Na základe tejto analýzy pokračujeme v stratégii – opäť investujeme rovnakú sumu do tých istých aktív, aby sme udržali konzistentnosť a dlhodobý investičný plán.
Do ETF investujeme presnú sumu 100 eur, do CFD investujeme kusy, resp. jednotky – konkrétne 0,01. Poďme sa spolu pozrieť, ako vyzerá portfólio od poslednej aktualizácie.
TIP XTB ponúka bezplatné ETF fondy do 100 000 eur.
Stav účtu pred mesiacom: 2 215,44 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 754,58 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 913,17 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 547,69 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +5,60 % = 796,84 €
- CFD GOLD – nárast o +3,80 % = 947,87 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o +1,32 % = 554,92 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 2 215,44 € na súčasných 2 299,63 € (zisk +84,19 €).
Faktory ovplyvňujúce naše portfólio
Rast akciových trhov a ceny zlata ovplyvňuje viacero globálnych faktorov. V posledných týždňoch sa geopolitické napätie zmiernilo, čo posilnilo dôveru investorov. Hoci Donald Trump naďalej hrozí clami voči Číne a EÚ, zdá sa, že trhy už na tieto vyjadrenia nereagujú panicky. Dôležitým faktorom je aj očakávanie znižovania úrokových sadzieb zo strany centrálnych bánk, najmä amerického Fedu, čo znižuje náklady na financovanie a podporuje rast akcií.
Rast amerických akcií za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
Zlato síce tradične rastie v čase neistoty, no očakávania nižších sadzieb zároveň znižujú výnosy dlhopisov, čím zostáva atraktívnym aj naďalej. Trhy reagujú aj na inflačné dáta, vývoj nezamestnanosti, spotrebiteľskú dôveru a výsledky firiem. Dôležitá je aj politická stabilita v kľúčových regiónoch a vývoj v technologickom sektore, ktorý často ťahá trhy smerom nahor. Celkovo panuje mierny optimizmus.
Nárast zlata za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
