- Úloha ETF pri dlhodobom investovaní na dôchodok.
- Výhody diverzifikácie, nízkych nákladov a pravidelnosti.
- Praktická stratégia budovania majetku v čase.
Prečo investujeme do ETF?
Investovanie je dlhodobý proces a jeho cieľom nie je rýchle zbohatnutie, ale systematické budovanie majetku. Práve preto v našej stratégii zohrávajú kľúčovú úlohu ETF a doplnkovo aj CFD nástroje. Každý z týchto prístupov má svoje miesto, výhody aj riziká a slúži inému investičnému cieľu.
- ETF (Exchange Traded Funds): ETF sú burzovo obchodované fondy, ktoré kopírujú vývoj konkrétneho indexu, sektora alebo regiónu. Investovaním do jedného ETF získavame okamžitú diverzifikáciu – náš kapitál je rozložený medzi desiatky až tisíce spoločností. Hlavnými dôvodmi, prečo investujeme do ETF, sú nízke poplatky, vysoká transparentnosť, jednoduchosť a historicky overený dlhodobý rast. ETF sú ideálne pre pasívnych investorov, ktorí chcú zhodnocovať peniaze pravidelne, s minimálnym časovým nasadením a bez potreby neustáleho sledovania trhov.
- CFD (Contract for Difference): CFD sú rozdielové kontrakty, ktoré umožňujú profitovať z pohybu cien aktív bez ich priameho vlastníctva. V našom prístupe ich využívame pravidelne a systematicky, na základe vopred stanovených pravidiel a jasnej investičnej stratégie. Nejde o náhodné špekulácie, ale o opakované vstupy na trh s kontrolovaným rizikom a presne definovaným manažmentom.
Výhody ETF:
- Diverzifikácia – investíciou do jedného ETF získavate expozíciu voči desiatkam až tisícom aktív naraz.
- Nízke poplatky – ETF patria medzi najlacnejšie investičné nástroje na trhu, čo zvyšuje dlhodobý výnos.
- Transparentnosť – presne viete, do akých spoločností alebo aktív investujete a ako sa fond správa.
- Likvidita – ETF sa obchodujú na burze rovnako ako akcie a je možné ich kedykoľvek kúpiť alebo predať.
- Jednoduchosť – nevyžadujú odborné znalosti ani aktívne riadenie zo strany investora.
- Dlhodobý rastový potenciál – kopírujú vývoj trhov, ktoré historicky dlhodobo rastú.
Široký výber ETF na XTB platforme. Zdroj: xtb.com
Stav portfólia
Po mesiaci opäť investujeme podobný objem finančných prostriedkov do rovnakých aktív, čím dodržiavame princíp pravidelného investovania. Tento prístup nám pomáha vyhladzovať výkyvy trhu a znižovať riziko nesprávneho načasovania. Zároveň si priebežne vyhodnocujeme aktuálny stav portfólia, sledujeme jeho vývoj, výkonnosť jednotlivých pozícií a overujeme, či naša stratégia plní dlhodobé ciele.
Stav účtu pred mesiacom: 5 710,08 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 1 937,06 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 2 486,04 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 1 286,98 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +0,60 % = 1 948,68 €
- CFD GOLD – nárast o +2,30 % = 2 543,22 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o +1,12 % = 1 301,39 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 5 710,08 € na súčasných 5 793,29 € (zisk +83,21 €).
Zlato a akcie za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
Za posledný mesiac portfólio dosiahlo pozitívne zhodnotenie +83,21 €, čo potvrdzuje funkčnosť diverzifikovaného prístupu.
- Najviac rástla pozícia CFD GOLD (+2,30 %), ktorá profitovala zo zvýšeného dopytu po bezpečných aktívach v prostredí pretrvávajúcej neistoty a očakávaní uvoľňovania menovej politiky.
- CFD US500 zaznamenalo mierny rast (+0,60 %), čo odráža stabilizáciu amerického akciového trhu po predchádzajúcom volatilnom období.
- Najslabší výkon mala ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats, ktorá síce zaznamenala pohyb len minimálny, no krátkodobo zaostala v dôsledku slabšej výkonnosti dividendových titulov.
Celkovo portfólio ukazuje vyvážený pomer rastu a stability, kde CFD prinášajú dynamiku a ETF dlhodobú istotu.
