- Investori využívajú ETF ako jednoduchý spôsob budovania dôchodkového majetku.
- Pravidelné investovanie do ETF prináša stabilitu a dlhodobý rast.
- Aktualizácia portfólia a realizácia nových obchodných príkazov.
Prečo investujeme do ETF?
Investovanie do ETF (Exchange-Traded Funds) a CFD (Contracts for Difference) sa stáva čoraz populárnejším medzi retailovými aj profesionálnymi investormi. Hlavným dôvodom je flexibilita, diverzifikácia a relatívne jednoduchý prístup k rôznym trhovým segmentom bez potreby vlastniť podkladové aktíva.
- ETF umožňujú investorom získať expozíciu voči indexom, sektorom alebo konkrétnym geografickým regiónom s nízkymi nákladmi.
- CFD kontrakty zas poskytujú možnosť špekulovať na rast aj pokles ceny aktív, čo je atraktívne pre krátkodobých obchodníkov a tých, ktorí chcú využívať pákový efekt.
Investovanie do ETF má niekoľko jasných výhod:
- Diverzifikácia rizika – Jeden ETF fond obsahuje desiatky až stovky titulov, čo znižuje riziko priamej straty z jedného aktíva. Investor tak nevkladá všetky prostriedky do jednej spoločnosti.
- Nízke náklady – ETF majú nižšie poplatky správy než tradičné podielové fondy, čo umožňuje efektívnejšie dlhodobé investovanie.
- Jednoduchý prístup na trhy – ETF sú obchodovateľné na burze podobne ako akcie, investor ich môže kupovať alebo predávať kedykoľvek počas obchodného dňa.
- Transparentnosť – Väčšina ETF pravidelne zverejňuje obsah svojho portfólia, takže investor presne vie, do čoho investuje.
- Likvidita – Vysoká obchodovateľnosť na burze umožňuje rýchlo reagovať na trhové zmeny.
Široký výber ETF na XTB. Zdroj: xtb.com
Celkovo kombinácia ETF a CFD poskytuje investorom široké možnosti. Od dlhodobého pasívneho zhodnocovania kapitálu cez ETF po aktívne obchodovanie s CFD kontraktmi. Tento prístup umožňuje efektívne riadiť riziko a maximalizovať potenciálny výnos podľa individuálnych cieľov a tolerancie voči riziku.
Stav portfólia
Po uplynutí 13 mesiacov od začiatku investičného obdobia je ideálny čas na detailnú analýzu portfólia a jeho výkonnosti. Teória a očakávania sú dôležité, ale reálne čísla poskytujú konkrétny obraz o tom, ako sa jednotlivé investície vyvíjali. Je potrebné skontrolovať celkový výnos, ale aj zhodnotenie jednotlivých aktív. Týmto spôsobom zistíme, ktoré investície splnili očakávania a ktoré zaostali.
Stav účtu pred mesiacom: 5 127,38 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 1 803,36 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 2 177,18 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 1 146,84 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o -0,70 % = 1 790,73 €
- CFD GOLD – nárast o +5,80 % = 2 303,45 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o +3,50 % = 1 186,98 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 5 127,38 € na súčasných 5 281,16 € (zisk +153,78 €).
Akcie a zlato za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
TIP Na XTB investujeme aj my. Pridajte sa k nám.
V uplynulom mesiaci sme najvyšší zisk dosiahli prostredníctvom investície do zlata, kde hodnota CFD vzrástla o 5,80 %, čo predstavuje výrazný nárast v porovnaní s ostatnými aktívami. Tento rast je pravdepodobne dôsledkom zvýšenej geopolitickej neistoty a obáv z inflácie, ktoré podporujú investície do bezpečných aktív, akým je zlato.
Naopak, americké akcie prakticky stagnovali, pričom index S&P 500 zaznamenal mierny pokles (-0,70 %) a dividendové akcie mierny nárast (+3,50 %). Hlavným dôvodom stagnácie akcií sú kombinácia očakávaní ohľadom menovej politiky a relatívnej stability hospodárskeho rastu, ktorá obmedzuje prudké zisky, zatiaľ čo zlato profitovalo z nákupného sentimentu investorov.
