- ETF fondy umožňujú pasívne budovanie bohatstva s minimálnymi nákladmi.
- Dlhodobé investovanie do ETF znižuje riziko a zvyšuje výnosy.
- ETF stratégia môže byť základom pre dôchodkové portfólio každého investora.
Stav portfólia
Po mesiaci opäť pokračujeme v našom investovaní, kde pravidelne investujeme do ETF a CFD. Kým ETF predstavujú dlhodobé, pasívne investovanie do indexov či sektorov, CFD umožňujú flexibilnejšie obchodovanie s využitím pákového efektu. Kombináciou oboch nástrojov ukazujeme, že dlhodobý prístup môže priniesť zaujímavé výnosy na viacerých triedach aktív. V tejto časti sa pozrieme, ako vyzerá naše portfólio po ďalšom mesiaci investovania a aké výsledky dosahujeme.
Stav účtu pred mesiacom: 4 662,84 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 1 626,30 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 1 952,85 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 1 083,69 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +1,80 % = 1 655,57 €
- CFD GOLD – nárast o +2,60 % = 2 003,62 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o -3,40 % = 1 046,84 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 4 662,84 € na súčasných 4 706,03 € (zisk +43,19 €).
Výkon konkrétnych aktív
Cena zlata rastie predovšetkým vďaka silnému dopytu centrálnych bánk, ktoré už viac než dva roky nepretržite rozširujú svoje rezervy. Čína výrazne diverzifikuje svoje portfólio mimo dolára, čo podporuje záujem o zlato ako stabilné aktívum.
K rastu prispieva aj očakávanie znižovania úrokových sadzieb zo strany Fedu, ktoré znižuje atraktivitu dolára. Napriek posilneniu americkej meny zlato ďalej rastie, čím potvrdzuje svoj status bezpečného prístavu v neistých časoch. A aj keď došlo ku korekcii, za posledný mesiac sme v zisku.
Zlato za posledných 30 dní. Zdroj: tradingview.com
Akcie rastú najmä vďaka pokroku v obchodných rokovaniach medzi USA a Čínou, ktoré znižujú napätie na globálnych trhoch. Investori očakávajú zmiernenie ciel a obmedzení exportu, čo by mohlo podporiť rast medzinárodného obchodu a firemných ziskov. Optimistická nálada sa premietla do nových historických maxím, pričom index S&P 500 vzrástol aj za posledný mesiac. Tento vývoj naznačuje obnovu dôvery investorov a ochotu viac riskovať v prostredí, kde sa zdá, že politické riziká ustupujú.
Index S&P 500 za posledných 30 dní. Zdroj: tradingview.com
TIP XTB ponúka akcie a ETF fondy do 100 000 € mesačne zdarma.
ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS zaznamenal miernu stratu, pretože investuje do dividendových spoločností, ktoré reagujú pomalšie na trhový optimizmus. Investori v období rastu preferujú rastové akcie s vyšším potenciálom zisku, zatiaľ čo stabilné dividendové tituly zostávajú dočasne mimo hlavného záujmu trhu.
Dividendoví aristokrati za posledných 30 dní. Zdroj: tradingview.com
