- Pravidelné mesačné investície do ETF a CFD kontraktov.
- Analýza výkonu portfólia po 11 mesiacoch.
- Výhody investovania cez XTB pre slovenských investorov.
Investujeme každý mesiac
Investujeme už 11 mesiacov a každý mesiac pravidelne nakupujeme rovnaké aktíva. Naším cieľom je ukázať výhody dlhodobého prístupu, nezávisle od krátkodobých trhových výkyvov. Pravidelným investovaním priemerujeme nákupné ceny, čím znižujeme riziko a pripravujeme sa na dlhodobý rast trhu.
Začiatočné obdobie môže byť pomalšie a zisky sa nemusia prejaviť okamžite, no stabilný prístup minimalizuje riziko a buduje pevnú základňu portfólia. Po 11 mesiacoch už dosahujeme slušné zisky, pretože globálne trhy vykazovali rast. To potvrdzuje, že trpezlivé a systematické investovanie prináša svoje výsledky aj pri menších, pravidelných investíciách.
Stav portfólia
Stav účtu pred mesiacom: 3 981,75 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 1 415,71 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 1 580,37 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 985,67 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +4,80 % = 1 483,66 €
- CFD GOLD – nárast o +13,10 % = 1 787,39 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – pokles o -0,20 % = 983,69 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 3 981,75 € na súčasných 4 254,74 € (zisk +272,99 €).
Výhody XTB. Zdroj: xtb.com
TIP XTB ponúka obrovský výber akcií. Investujte už dnes.
Výkon konkrétnych aktív
Zlato zaznamenalo za posledný mesiac najvýraznejší medzimesačný rast v rámci nášho investičného seriálu, s rekordným zhodnotením +13,10 %. To zvýšilo hodnotu nášho portfólia na historický zisk prevyšujúci 270 €. Hlavným motorom tohto rastu sú:
- masívne nákupy centrálnych bánk, najmä Číny, ktorá systematicky zvyšuje svoje zlaté rezervy. Podobný trend sledujú aj ďalšie rozvíjajúce sa ekonomiky.
- vládne inštitúcie a veľkí investori, ktorí ho vnímajú ako stabilný uchovávateľ hodnoty v časoch ekonomických a geopolitických otrasov.
- slabnúca dôvera v tradičné meny, rastúce riziká vo finančnom systéme,
- geopolitické napätie, obchodné spory a očakávania uvoľnenej menovej politiky podporujú presun kapitálu do bezpečných prístavov
Vďaka tomu sa zlato stáva najziskovejším aktívom tohto roka, prekonávajúc nie len akcie, ale aj kryptomeny ako Bitcoin.
Zlato za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
Federálny rezervný systém 17. septembra 2025 znížil sadzbu federálnych fondov o 25 bázických bodov na úroveň 4,00 % až 4,25 %, čo bolo v súlade s očakávaniami trhu. Ide o prvé zníženie od decembra 2024. Americké akcie reagovali len mierne, pretože očakávania už boli v cenách zahrnuté, no napriek tomu to podporilo dlhodobý vzostup na nové maximá.
Zníženie sadzieb otvára priestor pre expanzívnu menovú politiku, ktorá môže podporiť akciové trhy v nasledujúcom roku. Výsledkom je, že index S&P 500 stúpol za posledný mesiac o +4,80 %.
Americké akcie za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
TIP XTB ponúka bezplatné ETF fondy do 100 000 eur.
ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS za posledný mesiac stagnoval, pretože jeho zloženie obsahuje stabilné dividendové akcie, ktoré nereagujú výrazne na krátkodobé trhové pohyby. Navyše rast globálnych úrokových sadzieb a mierna volatilita na akciových trhoch obmedzili dynamiku jeho cien, čo viedlo k minimálnym zmenám hodnoty.
ETF dividendových aristokratov. Zdroj: tradingview.com
