- ETF ako základ pasívneho investovania pre dlhodobý rast majetku a stabilný dôchodok.
- Praktické tipy a stratégie ako využiť ETF pri budovaní vyváženého portfólia.
- Aktualizácia nášho portfólia a realizácia ďalších obchodov po mesiaci.
Investujeme už 10 mesiacov
V tejto kapitole sa pozrieme na aktuálny stav portfólia po 10 mesiacoch pravidelného investovania do ETF a CFD kontraktov. Našim cieľom je ukázať, ako sa tieto dva nástroje dopĺňajú a prečo ich kombinujeme. ETF fondy predstavujú stabilný základ portfólia – prinášajú diverzifikáciu, nízke náklady a dlhodobú udržateľnosť.
Naopak, CFD kontrakty umožňujú aktívnejšiu správu kapitálu a potenciál rýchlejších výnosov. Kombináciou týchto prístupov vieme efektívne spájať výhody pasívneho a aktívneho investovania, pričom znižujeme riziko jednostranného zamerania sa na jeden typ aktíva.
Ocenenia XTB. Zdroj: xtb.com
Výhody kombinácie ETF a CFD:
- Stabilita a rast prostredníctvom ETF fondov
- Možnosť krátkodobých ziskov vďaka CFD kontraktom
- Diverzifikácia prístupu k rôznym trhom a sektorom
- Flexibilita v riadení investičnej stratégie
TIP XTB ponúka obrovský výber akcií. Investujte už dnes.
Stav portfólia
Stav účtu pred mesiacom: 3 502,90 €
- CFD US500 – expozícia voči indexu S&P 500 – 1 252,36 €
- CFD GOLD – expozícia voči cene zlata – 1 387,31 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – expozícia voči indexu zahŕňajúcemu akcie spoločností s dlhodobou históriou stabilných alebo rastúcich dividend – 863,23 €
Ceny sa po mesiaci pohli nasledovne:
- CFD US500 – nárast o +2,00 % = 1 277,41 €
- CFD GOLD – nárast o +3,15 % = 1 431,01 €
- ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS – nárast o +2,60 % = 885,67 €
Celkové portfólio nám za posledný mesiac narástlo z hodnoty 3 502,90 € na súčasných 3 594,09 € (zisk +91,19 €).
Pripojte sa k používateľom XTB. Zdroj: xtb.com
Výkon konkrétnych aktív
Americký akciový trh dosiahol historické maximá, pričom index Nasdaq vzrástol o viac než 40 % od apríla. Hlavným motorom rastu sú cloudové služby a generatívna umelá inteligencia. Aj keď sú ocenenia vyššie než počas dot-com bubliny, dnešné technologické giganty ako Nvidia či Microsoft generujú reálne zisky. Výsledkom toho je, že index S&P 500 stúpol za posledný mesiac o ďalšie 2 %.
Akcie za posledný mesiac. Zdroj: tradingview.com
Zlato sa opäť dostáva do centra pozornosti, keď jeho cena útočí na historické maximum. V čase písania akurát prekonalo 3 508 dolárov. Podľa stratéga Mikea McGlonea už takmer 8 rokov prekonáva akcie aj kryptomeny, čo signalizuje oslabenú dôveru v rizikové trhy. Pomer S&P 500 k zlatu je blízko viacročných miním, čo historicky súviselo s ekonomickým stresom. Tlak FED-u na sadzby len posilňuje postavenie zlata ako bezpečného aktíva.
Zlato na novom maxime. Zdroj: tradingview.com
TIP XTB ponúka obrovský výber ETF fondov. Investujte už dnes.
ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS zaznamenal za posledný mesiac rast o 2,60 %, čo odráža stabilný výkon firiem vyplácajúcich pravidelné dividendy. Tento nárast je podporený rastom globálnych trhov a dôverou investorov v spoločnosti s dlhodobou dividendovou históriou. Dividendy poskytujú dodatočný výnos a znižujú volatilitu, čo robí tento ETF atraktívnym pre konzervatívnych investorov hľadajúcich stabilitu a dlhodobý rast kapitálu.
Dividendové firmy. Zdroj: tradingview.com
