- Vysvetlenie rôznych typov diverzifikácie: triedy aktív, geografická, sektorová a časová.
- Porovnanie diverzifikovaného a koncentrovaného portfólia a jeho vplyv na výnosy a riziko.
- Praktické využitie ETF fondov ako nástroja pre jednoduché a efektívne rozloženie investícií.
Diverzifikácia vs. koncentrácia
Diverzifikované portfólio by malo generovať stabilné dlhodobé výnosy pri zachovaní primeranej úrovne rizika. Investovanie nie je len o dosiahnutí čo najvyššieho výnosu – kľúčom je dosiahnuť udržateľný výnos spojený s prijateľnou úrovňou rizika. Preto by sa najmä začiatočníci mali zamerať na väčšiu diverzifikáciu.
Na druhej strane, koncentrované portfólio sa môže výrazne odchýliť od vývoja trhu – smerom nahor alebo nadol. Len hŕstka investorov je schopná prostredníctvom koncentrácie dlhodobo prekonať trh. Jedným z nich je legendárny Warren Buffett, ktorý už viac ako pol storočia prekonáva index S&P 500 v priemere o 12 % ročne.
Buffett a ďalší profesionáli však venujú neporovnateľné množstvo času štúdiu spoločností a vďaka veľkosti svojich investičných spoločností majú prístup k výhodám, ktoré bežní malí investori nemajú k dispozícii.
Úrokové sadzby na XTB. Zdroj: xtb.com
TIP XTB ponúka bezplatné ETF fondy do 100 000 eur.
ETF ako praktický spôsob diverzifikácie
Pre väčšinu investorov, ktorí chcú mať čo najmenej starostí s investovaním, sú indexové ETF fondy najjednoduchším riešením. Tieto nástroje umožňujú geografickú aj sektorovú diverzifikáciu v rámci jediného produktu.
- Najpopulárnejšie je ETF sledujúci americký index S&P 500,
- ale existujú aj ETF fondy, ktoré pokrývajú celý globálny akciový trh.
Takéto fondy často obsahujú stovky až tisíce jednotlivých akcií, čím investorom poskytujú široké zastúpenie spoločností z rôznych regiónov a sektorov.
Ďalšou výhodou je možnosť pravidelných nákupov, ktoré tiež zabezpečujú časovú diverzifikáciu. A v súčasnosti sa ETF môžu používať na investovanie nielen do akcií, ale aj do zlata, striebra, kryptomien alebo dlhopisov.
Kombináciou viacerých rôznych ETF môžete ľahko a lacno vybudovať dobre diverzifikované portfólio, ktoré pokrýva viacero tried aktív.
Každý investor si však musí nájsť svoju vlastnú cestu – v závislosti od dĺžky svojho investičného horizontu, vzťahu k riziku a cieľov, ktoré chce dosiahnuť.
Sekcia videí od XTB. Zdroj: youtube.com/xtb
Ak sa chcete o tejto téme dozvedieť viac, Tomáš Vranka z XTB pripravil sériu vzdelávacích videí, v ktorých sa týmto otázkam venuje podrobne. Celý zoznam videí nájdete na YouTube kanáli XTB.
Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Na 71 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Ak sa viac zaujímate o investovanie, odporúčame vám pozrieť sa aj na nasledujúce video:
