- Vysvetlenie rôznych typov diverzifikácie: triedy aktív, geografická, sektorová a časová.
- Porovnanie diverzifikovaného a koncentrovaného portfólia a jeho vplyv na výnosy a riziko.
- Praktické využitie ETF fondov ako nástroja pre jednoduché a efektívne rozloženie investícií.
Geografická diverzifikácia
Ďalšou metódou je rozloženie investícií do rôznych regiónov a krajín. Hoci sa globálne trhy v posledných desaťročiach stále viac prepojili a korelujú, rozdiely medzi regiónmi pretrvávajú.
Príkladom toho je porovnanie výkonnosti amerických a čínskych akcií v posledných rokoch.
- Zatiaľ čo americké trhy stabilne rástli a dosiahli nové maximá,
- čínske akcie klesli o desiatky percent.
Investor, ktorý vsadil výlučne na Čínu, by dnes pravdepodobne stále čelil značným stratám. Na druhej strane, tí, ktorí diverzifikovali svoje portfóliá tak, aby zahŕňali západné trhy, mohli profitovať z rastu.
Pripojte sa k používateľom XTB. Zdroj: xtb.com
- Prístup k vzdelávacím materiálom a videám o investovaní
- Možnosť investovať do širokého spektra finančných nástrojov vrátane ETF, akcií a dlhopisov
- Intuitívna a prehľadná obchodná platforma
- Rýchle a bezpečné obchodovanie s finančnými derivátmi
- Možnosť pravidelných nákupov pre časovú diverzifikáciu
- Nástroje na analýzu trhov a sledovanie portfólia
- Prístup k medzinárodným trhom a globálnym indexom
- Transparentné poplatky a obchodné podmienky
Diverzifikácia sektorov
Diverzifikácia je možná aj v rámci jednej triedy aktív, napríklad na akciovom trhu. Investori, ktorí sa rozhodnú nepokračovať v širokej ETF stratégii a vyberajú si jednotlivé akcie, by sa mali uistiť, že ich portfólio nie je príliš úzke.
Ak napríklad vsadia na technologické akcie a na trhu dôjde k výraznému výpredaju, tento sektor pravdepodobne klesne oveľa viac ako priemer trhu. Investor s nedostatočne diverzifikovaným portfóliom by tak utrpel väčšie straty ako investor, ktorý má zastúpené aj iné sektory, napríklad zdravotníctvo, energetiku alebo financie.
Niektorí investori preto držia desiatky akcií a majú široko diverzifikované portfólio. Iní si vystačia s len niekoľkými akciami, ktoré tvoria takmer celé ich aktíva. Optimálny počet pozícií je individuálny, ale vo všeobecnosti platí, že čím je portfólio širšie, tým je vyšší stupeň diverzifikácie – a tým je jeho výkonnosť bližšia priemernej výkonnosti trhu.
Časová diverzifikácia
Špecifickým typom diverzifikácie je rozloženie investícií v čase. Hoci sa o tom veľa nehovorí, je to veľmi dôležité.
Pre mnohých ľudí je psychicky náročné investovať veľkú sumu naraz. Ak by trh krátko po investícii klesol, hodnota celej investície by prudko poklesla. Rozdelením investície na niekoľko menších častí, ktoré sa investujú postupne, je možné zmierniť riziko a zároveň zabezpečiť pokojnejší spánok.
Otvorte si bezplatný účet na XTB. Zdroj: xtb.com
