- Vysvetlenie rôznych typov diverzifikácie: triedy aktív, geografická, sektorová a časová.
- Porovnanie diverzifikovaného a koncentrovaného portfólia a jeho vplyv na výnosy a riziko.
- Praktické využitie ETF fondov ako nástroja pre jednoduché a efektívne rozloženie investícií.
PR článok spoločnosti XTB. V predchádzajúcich častiach našej série sme sa zamerali na historické údaje z amerických akciových trhov ako celku. Medzi mnohými výhodami, ktoré ETF ponúkajú, je jednou z najdôležitejších diverzifikácia investícií. Teraz sa na túto stratégiu pozrieme bližšie.
Ale čo vlastne diverzifikácia znamená? V najširšom zmysle ide o rozloženie rizika, t. j. rozptýlenie neistôt, ktoré sú neoddeliteľne spojené s investovaním. Často sa hovorí, že investor by nemal vkladať všetky svoje vajíčka do jedného košíka. Anglické príslovie „Don’t put all your eggs in one basket” dokonale vystihuje, ako diverzifikácia funguje v praxi.
Základným princípom je nepodľahnúť ilúzii neomylnosti a snažiť sa rozložiť riziko na viacero trhov, krajín alebo jednotlivých akcií. Existuje niekoľko spôsobov, ako diverzifikovať dlhodobé investície.
Ocenenia XTB. Zdroj: xtb.com
TIP XTB je najpopulárnejšia investičná platforma na Slovensku.
Diverzifikácia medzi triedami aktív
Mnohí investori sa nespoliehajú výlučne na akcie, ale kombinujú viacero tried aktív. Okrem akcií ich portfóliá obsahujú aj dlhopisy, zlato a nehnuteľnosti.
Každá trieda aktív má svoje vlastné charakteristiky, rôzne úrovne rizika a rôzne očakávania v oblasti výnosov.
- V minulosti dlhopisy znižovali celkový výnos, ale zároveň pôsobili ako stabilizátor a zmierňovali volatilitu portfólia.
- Akcie ponúkajú najväčší potenciál rastu, ale aj najvyššiu volatilitu.
- Zlato a nehnuteľnosti môžu poskytovať ochranu v časoch neistoty.
Príkladom je americký akciový trh v rokoch 2000 až 2010. Počas tohto desaťročia zostal prakticky nezmenený – a aj po desiatich rokoch bol stále mierne v červených číslach. Investor, ktorý mal časť svojho portfólia v dlhopisoch, však mohol dosiahnuť menší pokles celkovej investície alebo sa z poklesu rýchlejšie zotaviť.
ETF a akcie sú na XTB zadarmo. Zdroj: xtb.com
Nechajte peniaze pracovať za vás.
Investujte a premeňte svoje obavy na príležitosť.
