- Rozloženie investícií znižuje riziko strát.
- Diverzifikácia zahŕňa akcie, dlhopisy, kryptomeny a komodity.
- Správna stratégia maximalizuje výnosy.
Výber aktív pre rok 2025
Teraz, keď už vieme, aká je podstata diverzifikovaného portfólia, ukážeme si, ako správne vyberať aktíva pri jeho tvorbe. Diverzifikácia vyžaduje pochopenie individuálnych investičných cieľov a rizikového profilu. Tu je niekoľko tipov na vytvorenie vyváženého portfólia:
- Definujte svoje ciele: Identifikujte, či je vaším cieľom rast, bezpečnosť alebo stabilný príjem.
- Rozdeľte investície: Určite percentuálny podiel pre jednotlivé kategórie aktív, napríklad 50 % akcie, 30 % komodity a 20 % kryptomeny.
- Využite ETF: Fondy obchodované na burze (ETF) umožňujú jednoducho investovať do viacerých aktív naraz.
- Pravidelne aktualizujte portfólio: Trhové pohyby môžu zmeniť proporcie vašich investícií, preto je potrebné ich prispôsobiť.
TIP Investovať by mal každý Slovák bez ohľadu na príjem.
Teraz ale prechádzame k najdôležitejšej otázke – ktoré aktíva by malo obsahovať investičné portfólio pre rok 2025. Aj keď každý investor musí vedieť, aký má vzťah k riziku a aké sú jeho investičné ciele, všeobecne vám odporúčame nasledujúce aktíva:
- Akciové indexy (50 %): Akciové indexy, ako S&P 500 alebo Nasdaq 100, predstavujú koše akcií vybraných spoločností a sú populárnou voľbou pre investorov. Investícia do indexu zahŕňa množstvo rôznych spoločností, čím sa znižuje riziko spojené s výkonom jednotlivých firiem. ETF na akciové indexy majú nízke poplatky za správu v porovnaní s aktívne riadenými fondmi.
- Zlato (25 %): Zlato je tradičným uchovávateľom hodnoty a slúži ako bezpečný prístav pre investorov v čase neistoty. Je to zároveň najhodnotnejšie aktívum na svete. Na rozdiel od akcií alebo kryptomien je cena zlata menej volatilná, čo z neho robí stabilnú súčasť diverzifikovaného portfólia.
- Bitcoin (25%): Bitcoin, najpopulárnejšia kryptomena, získal v posledných rokoch veľkú pozornosť ako alternatívne aktívum. Ide o najvýnosnejšie aktívum posledného desaťročia, a to aj napriek vysokej volatilite.
Očakáva sa, že Bitcoin, zlato aj akcie budú v roku 2025 pokračovať v rastúcom trende, a preto by nemali chýbať v žiadnom portfóliu.
Nápad pre portfólio 2025. Zdroj: vlastné spracovanie
Samozrejme, toto je najjednoduchšie portfólio, aké môže existovať. Chceli sme vám len ukázať, ako jednoducho si ho viete zložiť. No môžete doň pridať aj dlhopisy, striebro a realitné fondy a taktiež diverzifikovať akciové indexy na ďalšie, ako napríklad Nasdaq 100, Nikkei 225 alebo Euro Stoxx 50.
Odporúčame vám realizovať pravidelný nákup aktív bez ohľadu na trhové ceny. DCA (Dollar-Cost Averaging) je investičná stratégia, ktorá spočíva v pravidelnom investovaní pevnej sumy peňazí do vybraného aktíva, bez ohľadu na aktuálnu cenu. Táto stratégia sa často využíva na minimalizáciu rizika spojeného s volatilitou trhu a na priemerovanie nákupnej ceny.
DCA stratégia na XTB. Zdroj: XTB
Každé z týchto aktív má svoje miesto v diverzifikovanom portfóliu, v závislosti od vašich cieľov, rizikovej tolerancie a investičného horizontu.
