- Diverzifikácia portfólia je pre každého investora nevyhnutnosťou.
- Adekvátna diverzifikácia a periodické revízie udržujú portfólio rezistentné voči nepredvídateľným udalostiam a zabezpečujú jeho robustnosť.
Prispôsobenie portfólia zmenám
Zmeny na finančných trhoch si vyžadujú pravidelnú revíziu a ajustovanie investičného portfólia. Tento proces by mal byť systematický a založený na aktuálnych údajoch a trendoch.
-
Analyzovanie makroekonomických ukazovateľov na zistenie všeobecnej klímy investovania a predpovedania budúcich trendov.
-
Hodnotenie výkonu jednotlivých aktív v kontexte ich sektorov a porovnávanie s relevantnými benchmarkmi.
-
Identifikácia nových príležitostí a trendov, ktoré môžu obohatiť portfólio o perspektívne investície.
-
Rebalancing portfólia, teda proces zameraný na obnovenie pôvodného rozloženia aktív a rizikovej expozície.
-
Zohľadnenie zmeny v rizikovej tolerancii investora, ktorá sa môže počas času meniť v dôsledku osobných okolností.
Komparácia s výnosmi ostatných investícií je nevyhnutným krokom pri úprave portfólia.
