- Diverzifikácia portfólia je pre každého investora nevyhnutnosťou.
- Adekvátna diverzifikácia a periodické revízie udržujú portfólio rezistentné voči nepredvídateľným udalostiam a zabezpečujú jeho robustnosť.
Monitorovanie a rebalansovanie
Monitorovanie investičného portfólia je kľúčovým faktorom pre udržanie efektívnej diverzifikácie. Je nevyhnutné pravidelne overovať zloženie aktív a ich výkonnosť, a taktiež sledovať zmeny na trhoch, ktoré môžu ovplyvniť ich vzájomnú koreláciu. Tento proces pomáha identifikovať potrebu prípadného rebalansovania, čím zabezpečuje, že alokácia zostáva v súlade s investičnými cieľmi a toleranciou rizika investora.
Rebalansovanie portfólia je dôležité vykonávať v pravidelných intervaloch alebo keď dochádza k výraznému posunu v hodnote jednotlivých aktív. Cieľom je vrátiť portfólio k pôvodnej, želanéj štruktúre alokácie aktív. Ak napríklad akciová zložka portfólia výrazne narastie v dôsledku búrlivého rastu trhu, môže byť potrebné predajom časti týchto aktív obnoviť podielovú váhu pevne vymedzených kategórií, aby sme znovu dosiahli požadovanú diverzifikáciu a udržali riziko na akceptovateľnej úrovni.
